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- Departamento de Justicia reconoce potencial y riesgos asociados a las criptomonedas como Bitcoin (BTC).
- Reporte identifica al sector DeFi y las monedas de privacidad como parte de sus desafíos.
El Departamento de Justicia de Estados Unidos ha publicado un reporte que podría servir de guía para moldear la visión futura de las autoridades y reguladores hacia Bitcoin, Ethereum, XRP y otras criptomonedas. El documento se titula «Cryptocurrency Enforment Framework» y ha sido escrito por el Grupo de Tareas Ciber Digital, formado en el 2018 por el Fiscal General William Barr.
El reporte tiene 83 páginas y podría dividirse fundamental en 3 partes: riesgo de las criptomonedas según la institución, leyes y regulación y futuro de las medidas de la institución hacia las criptomonedas. De esa manera, el documento se complementa con un reporte anterior que tenía el objetivo de identificar los riesgos asociados al «uso en incremento» de las criptomonedas.
En la primera parte del reporte actual, el Departamento de Justicia aborda el surgimiento de la «siguiente fase de evolución del internet», conocido como la Web 3.0. El reporte reconoce que en esta fase, la tecnología permitirá que los usuarios tengan mayor control para proteger su información e identidad de compañías y el gobierno. En ese sentido, el reporte reconoce a las criptomonedas como «un medio de intercambio» caracterizado por ofrecer control individual y privacidad a sus usuarios. Además, identifica a la tecnología blockchain como una parte fundamental para el funcionamiento descentralizado de las criptomonedas. El reporte agrega (traducido libremente):
Este marco de aplicación de la ley sugiere que, por muy liberadores que parezcan los nuevos vislumbres de la Web 3.0, esa visión también puede plantear amenazas excepcionalmente peligrosas para la seguridad pública. Enfrentar y abordar esas amenazas es lo que una buena política pública debería hacer, y lo que el propio ecosistema criptográfico podría tener que hacer, si su visión del futuro llega a afianzarse plenamente.
Desafíos del DOJ: Monero y sector DeFi
Sobre los desafíos que la autoridad reconoce para aplicar las leyes existentes, el reporte afirma que el surgimiento de las finanzas descentralizadas ha «agregado una capa extra de complejidad» a las tareas de la institución. Además, señalan que la tecnología blockchain ha permitido que el crimen se extienda con mayor facilidad a nivel global. En conjunto con lo anterior, el reporte indica que las aplicaciones DeFi, las monedas de privacidad y los intercambios peer-to-peer, tienen el potencial de seguir dificultando el escrutinio «legítimo» de transacciones financieras.
Monero, Zcash y Dash son calificadas como criptomonedas con anonimidad mejorada (AEC) y afirma que su uso ha incrementado en la darknet. Por lo tanto, el reporte considera que esta clase de criptomonedas son particularmente útiles para evadir las regulaciones contra lavado de dinero y para evadir la detección de actividad sospechosa. Sin embargo, el reporte reconoce que hay otras AEC que tienen características que, al contrario de las mencionadas, podría facilitar el cumplimiento de las regulaciones AML/CFT. El reporte revela que las AEC que confisca permanecen almacenadas para evitar que «reingresen» al uso comercial para «potenciales actividades criminales futuras».
El reporte en general se mueve entre dos puntos: las criptomonedas tienen el potencial para ser un cambio positivo en el mundo, pero son usadas para el crimen, por lo tanto, deben ser reguladas para reducir el riesgo que la institución considera tienen contra la seguridad publica. El Departamento de Justicia indica que su cooperación con otras entidades federales (CIA, NSA, IRS, FinCEN, SEC, CFTC) continuará para prevenir las actividades criminales relacionadas con las criptomonedas.
En el cripto espacio, la respuesta del CEO de Ripple, Brad Garlinghouse, hacia el reporte ha sido una de las más severas. Garlinghouse calificó al reporte como un documento largo y contradictorio. El CEO de Ripple destacó que «muchos jugadores privados» intentan mantenerse apegados a las regulaciones, pero encuentran la tarea «cada vez más difícil». Garlinghouse concluyó reforzando la posibilidad de que Ripple migre sus operaciones (traducido libremente):
Necesitamos un marco (como el #DCEA) que proporcione claridad, proteja a los consumidores Y fomente la innovación en los Estados Unidos o las empresas trasladarán su inversión (o toda la empresa) al extranjero.
