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- Dans un récent article de blog intitulé « 2019 Was The Year of DeFi (and Why 2020 Will be Too) », ConsenSys décrit l’état actuel du DeFi et donne un aperçu sur la façon dont il pourrait se développer en 2020.
- Selon l’auteur, il y aura une explosion de nouveaux actifs en 2020 qui créera des dizaines de millions et éventuellement des milliards de dollars.
Dans un nouveau billet de blog intitulé « 2019 a été l’année du DeFi (et pourquoi 2020 sera trop) », ConsenSys a jeté un regard sur le développement de la finance décentralisée (DeFi) en 2019. Mason Nystrom écrit que dans l’histoire de la blockchain, il y a toujours eu une tendance générale dans chaque année – en 2009 Bitcoin, en 2015 Ethereum et en 2017 Initial Coin Offerings. Selon Nystrom, la plus grande tendance en 2019 a été le mouvement financier décentralisé.
Avec le DeFi, les développeurs d’Ethereum ont créé une tendance qui vise à lutter contre l’échec de la politique fiscale, la manipulation des devises et un système bancaire parallèle qui continue à alimenter les intermédiaires financiers payants. Selon Nystrom, le DeFi crée un changement de paradigme du système financier fermé d’aujourd’hui vers une économie financière basée sur des protocoles ouverts qui sont interopérables et programmables:
Ethereum crée une nouvelle économie on-chain qui s’intègre aux systèmes financiers actuels. Le financement ouvert ne consiste pas à créer un nouveau système à partir de zéro, mais plutôt à démocratiser le système existant et à le rendre plus équitable en utilisant des protocoles ouverts et des données transparentes.
Les succès de l’Ethereum DeFi en 2019
Dans son article, Nystrom cite toute une série d’exemples qui ont contribué au succès de l’Ethereum DeFi en 2019. La plus grande réussite est sans doute celle de MakerDAO. Ce protocole a été le premier à jeter les bases de l’octroi de prêts décentralisés sur la blockchain Ethereum. MakerDAO a développé une classe d’actifs spéculatifs qui a réussi à être largement acceptée.
Alors que les chambres fortes MakerDAO (anciennement CDP) ont permis aux utilisateurs d’emprunter Dai avec Ether comme garantie, Compound et Fulcrum ont créé des pools de capitaux qui permettent aux utilisateurs d’emprunter des actifs cryptés tels que DAI, USDC, Ether (ETH) et autres crypto-monnaies. Dharma est également un prêteur de crypto-monnaies, permettant aux prêteurs et aux emprunteurs d’obtenir des intérêts sur leurs crypto-monnaies. Plus récemment, la mise à niveau très attendue de MakerDAO de Single Collateral Dai (Sai) à Multi Collateral Dai (MCD) a été réalisée avec succès.
Nystrom a résumé les développements comme suit:
Ces différents protocoles démontrent la puissance de la composabilité: 1) Dharma fournit une plate-forme ouverte en 2) tirant parti du protocole ouvert de Compound, 3) qui prête et emprunte principalement le dai stablecoin créé par le protocole MakerDAO, 4) le tout sur Ethereum. Boom.
En ce qui concerne le développement des échanges décentralisés, l’étude note que le négoce reste actuellement dominé par quelques grandes entreprises, notamment Coinbase, Kraken, Gemini, Bitstamp, Bitfinex et Binance:
Bien que le commerce centralisé ait été largement populaire (et profitable), ce n’est pas tout à fait la nouvelle économie financière que la plupart des amateurs de crypto-monnaies et des entrepreneurs espèrent réaliser.
La plus grande bourse décentralisée sur Ethereum à ce jour est Uniswap, qui a déclaré un volume de transactions de plus de 8 millions de dollars sur une période de 24 heures en novembre 2019. Jusqu’à présent, Uniswap représente environ 33% du volume total de DEX, surperformant IDEX et Kyber.
De grandes attentes pour 2020
Pour l’année prochaine, ConsenSys s’attend à une explosion de nouveaux actifs et dérivés qui généreront une valeur de dix millions de dollars US, qui atteindra finalement des milliards, alors que l’approche financière ouverte d’Ethereum ouvre une toute nouvelle économie financière:
Il y aura une explosion d’actifs synthétiques et de nouveaux dérivés qui créeront des dizaines de millions en valeur en 2020 et éventuellement des milliards en valeur. Certains seront de la merde (littéralement), tandis que d’autres seront nouveaux et nouveaux. De nouveaux produits et instruments financiers sont continuellement mis au point pour accroître la liquidité et les profits potentiels des investisseurs.
Pour ConsenSys, il est clair qu’Ethereum sera la base du nouveau système financier:
Il est clair qu’Ethereum s’est imposé comme le protocole qui deviendra le fondement de la nouvelle économie financière. En 2020, de nouvelles entreprises et des entreprises existantes se développeront en plus des protocoles d’emprunt et de prêt qui amélioreront l’efficacité et créeront de nouveaux produits.
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