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- Producto yETH vault del protocolo yearn.finance basado en Ethereum fue lanzado con alrededor de 70,000 ETH asignado.
- Sistema oracle security module protegerá a usuarios contra liquidación de sus fondos.
El último producto del protocolo yearn.finance, yETH vault, es una nueva oportunidad para que los inversores se unan a la «Fiebre DeFi». Lanzado ayer, yETH vault ofrece retornos que van desde el 60% al 100% y puede ser usado por todos los tenedores de Ethereum (ETH). Su funcionamiento sigue la idea original del protocolo, creado por Andre Cronje, simplificar el yield farming para los usuarios.
31 horas después de su lanzamiento yETH vault ya cuenta con más de 335,000 ETH en su Valor Total Asignado (Total Value Locked) con una ganancia del 90% en APY. Por lo tanto, 0.35% del suministro de ETH se encuentra ubicado en yETH vault. Hace algunas horas, un usuario reportaba que yETH vault se convirtió en una de las más grandes en MakerDAO con una representación del 10% del suministro de DAI.
Vault #13972 (ETH-A) was used to generate DAI:
️️🖨️ 17,942,089 DAI minted
📉 Liquidation price: $325.54
💳 Vault debt: 72,704,140 DAI 🐋
🏦 Total DAI Supply: 529.889M DAIhttps://t.co/8IFtPNU3Cr— Maker DAI Bot (@MakerDaiBot) September 3, 2020
¿Cómo ganar Ethereum (ETH) con yETH vault?
El funcionamiento del producto del protocolo es relativamente sencillo. Cualquier usuario puede depositar fondos en ETH en la yETH vault o Wrapped ETH (wETH) en la yWETH. Una vez los fondos son depositados, el producto toma los fondos y los asigna a la MakerDAO CDP/Vault para tomar prestado una cantidad en la moneda estable DAI. Los fondos en ETH o wETH son colateralizados con un porcentaje del 200% y luego son asignado al grupo Y en el protocolo de préstamo Curve.
De esa manera, los usuarios reciben ganancias por la granja del token CRV del protocolo Curve junto a las tarifas de comercio. El token es «reciclado» junto a las tarifas y el mecanismo de yETH vault compra ETH en el mercado. Anthony Sassano lo explica de la siguiente manera en una publicación reciente que puede verse ilustrada en la imagen de abajo (traducido libremente):
(Después de que el usuario hace el depósito en ETH o wETH) A continuación, la bóveda de yETH tomará prestado DAI de esta bóveda de Maker y se asegurará de que se mantenga en un ratio de colateralización del 200% (…) Una vez que la bóveda del yETH tenga este DAI, lo depositará en la bóveda del yDAI, y luego agregará liquidez al fondo de Curve Finance Y, que es un fondo de moneda estable que consiste en pesos desiguales de DAI, USDC, USDT y TUSD (…). Ahora la bóveda del yETH está ganando honorarios de negociación del pool del Y y apostando las fichas del yCRV en la curva DAO para cultivar el CRV. Periódicamente, la bóveda de YETH venderá las fichas de CRV por ETH en el mercado abierto y agregará ese ETH a la bóveda, lo que incrementa la participación de todos los poseedores de YETH.
Lo más interesante e innovador del producto es que promete al usuario ganancias sin la necesidad de que comprenda o cumpla con todos los pasos. Además, yETH vault o yWETH vault lo cubren contra el riesgo más significativo cuando se usan los protocolos de préstamo descentralizados: la liquidación de los fondos puestos como colateral. A través de un sistema conocido como oracle security module (OSM), el producto permite que los usuarios se expongan al riesgo sin pensar en la volatilidad del mercado, al menos, en teoría. El sistema referido funcionana de la siguiente manera, como explica Sassano (traducido libremente):
(…) básicamente le da a los propietarios de la CDP/Vault una hora para pagar su deuda. Básicamente, esto significa que si la ETH cae repentinamente de $450 a $350, la bóveda de yETH (o cualquier CDP/Vault) tiene 1 hora para pagar la deuda al precio del último oráculo ($450) antes de que el oráculo del Creador se actualice a $350 (lo que pondría la bóveda de yETH bajo un índice de colateralización del 150% y podría ser liquidada).
La tarifa de retiro es solo del 0.5% y los usuarios pueden retirar sus fondos en cualquier momento. Todas las ganancias serán recibidas por el usuario en forma de ETH. Adicionalmente, al habilitar un producto en Wrapped Ethereum (wETH) los usuarios pueden hacer un uso más eficiente de sus fondos. Esto se debe a que esta versión tokenizada (ERC-20) de ETH interactúa con los protocolos de una manera «más fácil y barata».
