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- La corrección del 60% del Silicon Valley Bank (SVB) erosiona 80.000 millones de dólares de sus valoraciones de la noche a la mañana.
- Los analistas del mercado creen que la crisis del SVB podría marcar el inicio de una recesión que provocaría una gran caída de las criptomonedas y otras clases de activos.
Mientras el mundo trataba de asimilar la liquidación del Silvergate Bank, otro banco ha estado a punto de enfrentarse recientemente a retos existenciales. El jueves 9 de marzo, el precio de las acciones de Silicon Valley Bank (SVB), el principal prestamista de empresas tecnológicas emergentes, se desplomó un 60% en medio de fuertes retiradas de fondos.
La retirada masiva de depósitos de clientes se produjo mientras el banco anunciaba una venta de acciones por valor de 1.750 millones de dólares (1.500 millones de libras esterlinas) para reforzar sus finanzas. En su folleto para inversores, el SVB Financial Group afirmó que la decisión de vender acciones se produce para tapar el enorme agujero de 1.800 millones de dólares causado por la venta de una cartera de bonos deficitaria de 21.000 millones de dólares, compuesta en su mayor parte por títulos del Tesoro estadounidense.
Esta cartera ha estado rindiendo al 1,79%, muy por debajo del rendimiento actual del Tesoro a 10 años, del 3,9%. El jueves, las acciones del Silicon Valley Bank (SVB) se desplomaron un asombroso 60% en un día, y otro 20% en las horas posteriores al mercado. Esto provocó una erosión de 80.000 millones de dólares en la valoración del banco durante la noche.
Las start-ups que habían depositado dinero en Silicon Valley Bank (SVB) han pulsado el botón del pánico y están retirando sus depósitos en grandes cantidades. Sin embargo, Gregory Becker, CEO de SVB, ha estado llamando a sus clientes para asegurarles que el dinero está seguro en el banco. Hannah Chelkowski, fundadora de Blank Ventures, un fondo que invierte en FinTech, calificó la situación de «salvaje». En declaraciones a la BBC, añadió:
Es una locura cómo se ha desenmarañado así… Lo interesante es que es el banco más favorable a las start-ups y las ha apoyado tanto a través de Covid. Ahora, las empresas de capital riesgo les dicen que retiren sus fondos. Es brutal.
¿Está en peligro el mercado de las criptomonedas?
El reciente suceso del Silvergate Bank ha obligado a los reguladores a tomar medidas duras. Los legisladores y reguladores estadounidenses han estado exigiendo medidas más estrictas sobre los tratos comerciales de los bancos tradicionales con las criptoempresas. También han pedido a los bancos que reevalúen su exposición a las criptomonedas y empresas relacionadas.
Sin embargo, estos recientes acontecimientos en Silicon Valley Bank (SVB) son una clara señal de la próxima sequía de capital en el mercado. Algunos analistas del mercado también están afirmando que estos podrían ser los primeros signos del comienzo de una recesión. La corrección de ayer provocó una erosión masiva de la liquidez en todas las clases de activos.
Liquidity is disappearing all around the board:
1. S&P 500 lost $600 billion in 2 hours
2. Crypto markets down $40 billion today
3. Four biggest US banks down $50 billion today
4. Bond markets trading like meme stocks
All the buyers are gone as inflation is here to stay.
— The Kobeissi Letter (@KobeissiLetter) March 9, 2023
Ahora bien, si el contagio se extiende a otros bancos y la situación se agrava aún más, la crisis de SVB podría marcar los vientos de la próxima recesión. En tal caso, los activos de riesgo como las criptomonedas podrían desplomarse aún más en el futuro. Algunos expertos del mercado creen que la situación en Silicon Valley Bank es realmente sombría y que este podría ser otro momento Lehman para el mundo de las start-ups.
Most people don't realize how crucial Silicon Valley Bank is.
Billions of dollars in venture debt. Untold amounts of warrants and convertible notes in early-stage firms.
If SVB fails, this could be the Lehman moment for the startup world. pic.twitter.com/otgIQtGOMx
— Peruvian Bull (@peruvian_bull) March 10, 2023
