El GAFI publica las directrices definitivas para el sector de las criptomonedas, incluidas las DeFi y las NFT

  • En unas directrices recientes, el GAFI explica cómo se aplican sus normas VASP a la DeFi y la NFT.
  • Da a las jurisdicciones individuales la libertad de revisar varios protocolos y la normativa requerida.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo mundial contra el blanqueo de capitales, ha publicado recientemente sus directrices actualizadas para las empresas que manejan activos digitales. El objetivo de estas directrices es equiparar el incipiente sector de las criptomonedas con el marco normativo vigente para los bancos.

El borrador del GAFI se dirige a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), al tiempo que insinúa que las regulaciones están llegando a las empresas de criptomoneda, tanto centralizadas como descentralizadas. La mayor parte del enfoque propuesto por el GAFI gira en torno a la «regla del viaje», que pide a los proveedores de servicios de activos virtuales que recojan la información del ordenante y del beneficiario de todas las partes que participan en una transacción.

En las directrices recientemente actualizadas, el GAFI pretende dar cuenta de las transacciones hacia y desde los «monederos no alojados». Además, también amplía su marco a nuevas áreas de finanzas descentralizadas (DeFi), organizaciones autónomas descentralizadas (DAO) y tokens no fungibles (NFT).

Sin embargo, ha habido dudas sobre cómo aplicará el GAFI sus normas VASP a DeFi. Sin embargo, el organismo de lucha contra el blanqueo de capitales ha declarado que pretende que las definiciones se interpreten de forma amplia y que las jurisdicciones las utilicen para combatir las actividades financieras ilícitas.

El GAFI también dijo que la comprensión de la función de la tecnología es también muy crucial, además de adherirse a la definición de las normas VASP. También añadió que analizarán los servicios en función de lo que ofrecen en lugar de cómo encajan en la nomenclatura. La guía del GAFI señalaba:

Los países no deben aplicar su definición basándose en la nomenclatura o la terminología que la entidad adopta para describirse a sí misma o en la tecnología que emplea para sus actividades… Las obligaciones de las Normas del GAFI se derivan de los servicios financieros subyacentes ofrecidos, sin tener en cuenta el modelo operativo de una entidad, las herramientas tecnológicas, el diseño del libro mayor o cualquier otra característica operativa.

Definir los límites de las NFT

Los tokens no fungibles (NFTs) han sido el reciente furor en el mercado ganando una inmensa popularidad en los últimos meses. Ahora, la gran pregunta es cómo clasificar los NFT como activos virtuales (VA). El GAFI señala que los VAs no son una mera representación digital de valores. También tienen que ser componentes intercambiables o negociables. El GAFI señala que con los VAs, el valor tiene que ser transferido en lugar de actuar simplemente como un modo de registro.

Así, el regulador explicó que los tokens no fungibles (NFT) no parecen constituir activos virtuales (VA). Sin embargo, si la forma de uso de los NFT entra en las normas del GAFI, es necesario regularlos. Esto es así aunque no entren en la definición de VA.

El GAFI dijo que recomienda un «enfoque funcional» para regular este tipo de activos. Las notas de orientación:

Algunos NFT que a primera vista no parecen constituir VAs pueden entrar en la definición de VA si se van a utilizar en la práctica con fines de pago o inversión. Otros NFT son representaciones digitales de otros activos financieros ya cubiertos por las normas del GAFI. Por lo tanto, estos activos están excluidos de la definición de VA del GAFI, pero estarían cubiertos por las Normas del GAFI como ese tipo de activo financiero.

El GAFI deja cierta flexibilidad a los países para que decidan qué protocolos quieren considerar como DeFi. Sin embargo, añade que las jurisdicciones tendrán que evaluar los nuevos proyectos y cómo pueden relacionarse con las orientaciones.

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