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- El Banco Central de España exige ahora a todos los proveedores de servicios de criptomoneda que operan a nivel local que se registren ante él o se enfrenten a duras sanciones.
- La nueva directriz apoya la lucha contra el blanqueo de capitales, el terrorismo y otros delitos relacionados con las criptomonedas.
El banco central de España ha introducido un nuevo registro para los proveedores de servicios de criptomoneda (VASP). Estos últimos están obligados a inscribirse en el banco como muestra de cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales (AML).
Los VASP son personas físicas o instituciones financieras y bancarias que prestan servicios de criptomonedas como el comercio y la custodia. Todos estarán obligados a registrarse, independientemente de que se hayan registrado en otros organismos administrativos del país. El comunicado oficial también dice que las instituciones locales deberán registrarse aunque sus clientes no estén ubicados en España.
Además, las personas físicas y jurídicas que representen a instituciones deben presentar un informe al banco central de España. El informe debe contener los esfuerzos específicos realizados para luchar contra el blanqueo de capitales, el terrorismo y otras actividades ilegales. La elaboración de dicho informe requerirá que los proveedores de servicios de criptomonedas tengan cierto nivel de información sobre sus clientes. Además, la documentación debería contener análisis de riesgos y documentos de identificación de todos los encargados de velar por el cumplimiento de la normativa.
El Banco de España publica el nuevo registro de VASPs
Las empresas se registran exclusivamente por Internet, mientras que los particulares deben hacerlo a través del registro electrónico u otros canales como el correo. El Banco de España señaló que analizará los datos y evaluará los posibles riesgos. Para ello, el banco tendrá en cuenta los tipos de clientes de los VASP, los países en los que operan y los volúmenes operados. También se considerarán otros factores, como la finalidad de la relación comercial.
El banco central español anunció por primera vez el registro de proveedores de servicios de criptomonedas en junio, según la agencia de noticias local El País. En ese momento, el banco señaló que más adelante se darían más directrices sobre el proceso. Ahora, las empresas o individuos que sigan operando sin la aprobación del banco se expondrán a duras sanciones. La falta de registro conlleva multas de hasta 11,6 millones de dólares.
Equilibrio entre innovación y prevención de la delincuencia
España es uno de los muchos países que intentan establecer un equilibrio entre permitir una tecnología financiera innovadora y evitar la propagación de actividades ilegales.
En agosto, España, a través de su Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), emitió una advertencia a 12 empresas relacionadas con las criptomonedas. Se advirtió a empresas como Huobi Global y Bybit de posibles sanciones si no se registraban en la comisión. La CNMV señaló que no podía prohibir estas empresas, pero que ciertas medidas judiciales dificultarían sus operaciones.
Más información: El regulador español emite advertencias a Huobi y otras bolsas de criptomonedas
También en el mismo mes, los legisladores españoles respaldaron una iniciativa legal que legaliza el uso de criptomonedas para hipotecas y seguros.
Otros países que también están aplicando normas relacionadas con las criptomonedas son Brasil, Italia y Malasia. A principios de este mes, la Comisión Especial de la Cámara de Diputados de Brasil aprobó un proyecto de ley que impone sanciones más estrictas a los delitos financieros relacionados con las criptomonedas. Italia y Malasia están persiguiendo a Binance por acusaciones de blanqueo de dinero, ya que las dos naciones estrechan el cerco para garantizar la protección de los inversores.
