- Федеральная резервная система США вынесла предписание о прекращении деятельности в отношении United Texas Bank.
- Регулятор считает, что банку необходимо усилить меры по борьбе с отмыванием денег и управлению рисками.
В среду Федеральная резервная система США выдала далласскому банку United Texas Bank предписание о прекращении деятельности в связи с предоставлением клиентам криптовалютных услуг. Учитывая растущее внимание к ключевым игрокам в экосистеме, этот приказ может оказать серьезное влияние на всю отрасль.
United Texas Bank попадает под пристальное внимание
Согласно уведомлению, Федеральная резервная система заявила о неэффективности управления рисками и соблюдения правил борьбы с отмыванием денег (AML) для криптовалютных клиентов United Texas Bank. Вместо официального разбирательства банку было выдано предписание о прекращении деятельности в целях урегулирования спора.
Кроме того, банку было дано 90 дней на то, чтобы представить приемлемый для федералов план действий из пяти пунктов по соблюдению стандартов AML. Например, банк должен обеспечить выделение достаточных ресурсов для достаточного уровня персонала и периодическую переоценку потребностей в ресурсах и персонале. Согласнопоследнему финансовому отчетубанка , общий объем активов составляет около 1 миллиона долларов, а штат сотрудников — 75 человек.
Между тем, в уведомлении отсутствует информация о том, как криптовалютные операции банка нарушают законы о борьбе с отмыванием денег. Однако в нем отмечается, что руководство банка согласилось с предписанием о прекращении деятельности. Это уведомление стало последним в ряду недавних репрессий Федеральной резервной системы против криптовалютных банков.
В прошлом месяце аналогичное внимание властей США привлек банк Customers. Кредитор из Пенсильвании согласился с тем, что Федеральная резервная система будет пристально следить за его отношениями с криптовалютными компаниями.
После краха Silvergate Bank и Signature Bank американские криптовалютные компании изо всех сил пытались найти другие банки, готовые принять их в качестве клиентов. Многие традиционные финансовые игроки обвинили в крахе банка его подверженность влиянию криптовалют.
Последствия репрессий Федеральной резервной системы США в отношении отрасли
С тех пор многие криптовалютные компании были вынуждены консолидироваться вокруг тех немногих банков, которые были готовы принимать криптовалютных клиентов. Те, кто не смог справиться с ситуацией, предпочли перевести свои компании в оффшор.
Вскоре после краха Silvergate и Signature Федеральная резервная система расширила сферу действия своей программы надзора за новаторской деятельностью.
Эта программа была создана для того, чтобы улучшить мониторинг криптовалютных операций, касающихся кредиторов, которых контролирует агентство, как мы уже отмечали в нашем предыдущем посте. В частности, программа ограничивает операции, связанные с криптовалютами, для банков, которые намерены обслуживать криптовалютные фирмы.
Примечательно, что криптовалютные компании исторически сталкивались с трудностями при сотрудничестве с банками в США. В последние месяцы ситуация усугубилась, и ФРС стала нажимать на оставшиеся кредиторы, обслуживающие участников отрасли.
Хотя меры ФРС крайне важны для обеспечения соблюдения банками важнейших стандартов, критики утверждают, что они также могут ограничить рост криптовалютных компаний. Защитники отрасли выражают опасения, что регуляторы и законодатели могут попытаться отрезать криптовалюты от банковской индустрии.
Если этот страх распространится на всю криптовалютную экосистему, это может привести к сокращению участия инвесторов и трейдеров. Поскольку криптовалютный рынок уже переживает сильную волатильность, это может оказать дополнительное давление на оценку активов.
