- Одними из самых больших проблем, с которыми сталкиваются криптовалюты сегодня, являются взломы и кражи, очень высокая волатильность, мошенники и использование криптовалют в незаконной деятельности.
- Регулирование также стало большой проблемой: в некоторых странах оно слишком жесткое, а в других юрисдикциях вообще отсутствует, что отпугивает институциональных инвесторов.
Криптовалютный рынок продолжает расти, будь то количество кошельков, хайп, освещение в СМИ, объем торгов, сопутствующие финансовые продукты и рыночная капитализация. Однако, даже несмотря на весь этот рост, отрасль все еще находится на стадии становления. В связи с этим рынок по-прежнему сталкивается с множеством проблем, некоторые из которых все еще сдерживают его и не дают ему взлететь до нужных высот.
К числу наиболее серьезных проблем, с которыми сталкивается криптовалюта сегодня, относятся:
Аферы и взломы
Как и любая относительно молодая и в основном нерегулируемая отрасль, криптовалюта кишит мошенниками и киберпреступниками.
Для начала, существуют откровенные мошенники. Для обмана пользователей они используют различные меры, включая поддельные подарки и фишинговые аферы. YouTube, Twitter и Facebook полны таких мошенников, которые нацелены на новичков в криптовалютах. Одни просят жертв переслать им средства, другие требуют приватные ключи (никогда и никому не давайте свои приватные ключи!!!) и в итоге опустошают кошельки.
Есть и те, кто полагается на «перетягивание ковра». Это, как правило, разработчики и основатели проектов, которые не намерены честно зарабатывать. Они рекламируют проект как следующий Bitcoin или Ethereum и утверждают, что работают над передовыми функциями. Некоторые даже заявляют, что они раскрутят проект и вы заработаете огромные деньги, если вложите деньги в их токены.
Однако, как только инвесторы вкладывают свои деньги в проект, разработчики закрывают его или бросают, выкачивают средства из кошельков и уходят. Помните Squid Game Token (о котором CNF рассказывал еще до того, как он канул в Лету)?
И наконец, есть хакеры. Это откровенные преступники, которые проникают в кошельки и биржи и забирают средства. Интересно, что большинство хакеров не проводят атак методом грубого перебора, поскольку большинство кошельков создано с учетом достаточных мер безопасности. Скорее, они полагаются на тактику социальной инженерии, чтобы заставить пользователей поделиться своими данными — будь то приватные ключи или пароли 2FA. Некоторые также используют уязвимости, оставленные разработчиками протоколов, что стало тревожным явлением для платформ DeFi.
Читать далее: Хакеры используют ботов с одноразовыми паролями для кражи миллионов криптовалют — вот как это делается
Убедитесь, что вы используете надежный пароль, желательно такой, который вы не использовали в других местах. Двухфакторная аутентификация также может обеспечить защиту вашего тайника.
Кевин Данн, президент технологической компании Greenlight, советует: «Ограничьте свой риск, используя уникальный, надежный пароль для каждого из них, по возможности включив двухфакторную аутентификацию и ротацию паролей. Использование надежного менеджера паролей может помочь автоматизировать этот процесс и избавить от необходимости гадать».
Использование аппаратного кошелька также повышает безопасность вашей криптовалюты. В последние годы такие кошельки стали намного дешевле, например, Ledger Nano S можно приобрести всего за 100 долларов. При использовании такого кошелька Теренс Джексон советует хранить его в надежном месте, например, в сейфе.
Джексон, который является директором по информационной безопасности в вашингтонской технологической компании Thycotic, добавил: «Я бы также посоветовал разделить закрытый и открытый ключи. Оба ключа должны быть защищены надежными паролями и, по возможности, многофакторной аутентификацией».
Криптовалюты и незаконная деятельность
Еще одна болезнь, которая поразила криптоиндустрию, — это наличие незаконной деятельности, которой способствуют криптовалюты. Однако это один из аспектов криптовалют, который широко искажается.
Преступность в криптовалютах определенно существует. Биткойн уже давно стал валютой для даркнета, а такие рынки, как Silk Road, вывели его на первый план. За последнее десятилетие операторы программ-вымогателей также заработали миллиарды благодаря биткоину, а также частным монетам, таким как Monero и Dash.
Но даже с учетом этих аспектов преступности, со стороны тех, кто находится за пределами криптосообщества, было много ложных сведений. Регуляторы по всему миру рисуют эту индустрию как прибежище преступников. Один из европейских регуляторов однажды назвал биткоин «очень опасным животным, которое используют только преступники».
Преступность составляет лишь очень небольшой процент криптовалютных транзакций. По данным Chainalysis, в 2021 году незаконные транзакции составили всего 0,15 процента от всех операций. Это самая низкая доля за всю историю, она снизилась на 75% по сравнению с 2020 годом, когда она составляла 0,62%. Это также значительное снижение по сравнению с 2019 годом, когда этот показатель был самым высоким за всю историю — 3,37 процента.
Дальнейшие действия: Одним из крупнейших инструментов борьбы с преступностью в криптовалюте является использование аналитических инструментов блокчейна. Такие компании, как Chainalysis и Elliptic, являются лидерами в этой области, их инструменты используются властями для пресечения деятельности сотен преступных предприятий. Chainalysis сыграла ключевую роль в возвращении Министерством юстиции США выкупа, выплаченного компанией Colonial Pipeline.
Еще одним важным фактором, сдерживающим преступность, является регулирование, и одним из критических секторов, на который регуляторам необходимо обратить внимание, являются миксеры BTC. Как недавно сообщал CNF, Tornado Cash стал одним из крупнейших компонентов цепочки отмывания криптоденег. В 2021 году Tornado Cash смешал 10 миллиардов долларов в криптовалюте — поразительная сумма, которая заставила регуляторов забеспокоиться.
Читать далее: Являются ли биткоин-микшеры незаконными? Над Tornado Cash и co. назревает буря
Следите за частью 2…