Гонка со временем: гиганты Уолл-стрит пытаются войти в криптовалюту — не слишком ли поздно?

  • Уолл-стрит быстро перешла от названия биткоина мимолетным увлечением к трате миллиардов долларов и найму сотен экспертов, чтобы закрепиться в криптовалюте, поскольку отрасль стремительно развивается.
  • Некоторые из них создали внутренние подразделения по криптовалютам и блокчейну, другие инвестируют в крипто-стартапы, третьи создают торговые платформы для клиентов, но не слишком ли мало и поздно?

Еще не так давно Уолл-стрит отвергала криптовалюты как мимолетное увлечение. Джейми Даймон, генеральный директор крупнейшего банка США, назвал биткоин мошенничеством, Уоррен Баффет — крысиным ядом, а многие другие использовали еще худшие выражения. Но теперь все они стремятся получить свой кусок биткоин-пирога, даже когда они теряют некоторых из своих лучших талантов в крипто- и блокчейн-стартапах.

Когда Уолл-стрит называла биткоин пузырем, который быстро сдуется, казалось, что лидеры корпораций искренне не доверяют криптовалютам. Однако за несколько лет, прошедших с тех пор, стало совершенно ясно, что все это было притворством, а их главной целью была защита своих состояний и мегаконгломератов.

В конце концов, зачем JPMorgan желать роста биткоина, если это может означать снижение доходов от банковских услуг, поскольку люди переходят на альтернативные финансовые каналы? Зачем Oracle желать успеха Ethereum, если его обещание — децентрализованные приложения? А Citi не хотел бы, чтобы BlockFi и Celsius Network стали следующей большой вещью, если они предлагают почти в пятьдесят раз больше процентов для своих клиентов.

Многие взяли свои слова обратно и пытаются выступать за биткоин. Джейми Даймон не сразу признал, что был неправ, когда назвал биткойн мошенничеством. Теперь его банк JPMorgan постоянно называет биткойн лучшим средством хеджирования от инфляции и делает весьма амбициозные прогнозы относительно будущей цены главной криптовалюты.

Goldman Sachs также уже несколько месяцев занимается криптовалютами и теперь предлагает торговлю криптовалютами. Как недавно сообщал CNF, генеральный директор Дэвид Соломон в марте был на Карибах и пытался привлечь на свою сторону Сэма Бэнкмана-Фрида, генерального директора криптобиржи FTX, рассказывая о том, как хорошо его банк может предложить бирже банковские услуги и даже сотрудничать в сфере криптовалютного маркетинга.

Читайте также: FTX and Goldman Sachs CEOs met to discuss partnership opportunities: Report

Слишком мало и слишком поздно для Уолл-стрит?

Смогут ли банки наверстать упущенное в период взлета криптовалют? Это зависит от того, кого вы спросите. Некоторые, например Майкл Моро, считают, что банки и другие гиганты Уолл-стрит уже проиграли. Моро, который является генеральным директором Genesis, криптовалютной брокерской фирмы, рассказал Bloomberg:

Банки вечно будут пытаться играть в догонялки. Криптовалюты будут развиваться гораздо быстрее, чем банки. Каждый банк в мире практически имеет какую-то рабочую группу по криптовалютам и блокчейну.

Для банков участие в криптовалютах — это не только вопрос вливания денег в индустрию. Американские банки регулируются довольно строго целым рядом надзорных органов, от Контролера валюты до Федеральной резервной системы и множества других.

Дэвид Соломон, генеральный директор Goldman Sachs, признал влияние регуляторов, заявив, что банк медленно продвигается в криптовалютную отрасль, так как берет пример с регуляторов. Он добавил, что руководство для банков, которые стремятся войти в криптовалюты, «очень ограничительное и очень, очень маленькое».

Однако, даже несмотря на ограничительные рекомендации, банки и другие финансовые учреждения делают шаги в биткоин. Jefferies Financial Group, инвестиционный банк с Уолл-стрит, является одним из тех, кто активно продвигается в криптовалюты. Недавно он объявил, что расширяет свое присутствие в сфере криптовалют в дополнение к уже предлагаемым услугам по финансированию за счет кредитного плеча, рынкам акционерного капитала и выпуску конвертируемых облигаций.

BlackRock, крупнейший в мире управляющий активами с активами более 10 триллионов долларов (больше, чем ВВП всех стран, кроме Китая и США), был ключевым инвестором в недавнем посевном раунде Circle на сумму 400 миллионов долларов. Это происходит и в обратном направлении: венчурная фирма Paradigm, основанная Фредом Эрсамом, соучредителем биржи Coinbase, инвестировала в Citadel Securities, маркет-мейкера с Уолл-стрит.

Бессмертные враги

Возможно, Уолл-стрит сейчас пытается сесть на поезд криптовалют, но история показывает, что эти две компании были, а может быть, даже должны были быть, на противоположных углах кольца. Начнем с того, что биткойн был создан Сатоши Накамото в разгар жилищного кризиса 2008 года, который был почти полностью пропогандирован Уолл-стрит. Хотя Сатоши не говорил в своем документе, что биткойн — это противоядие от крупных банков, структура биткойна, которая подчеркивает одноранговое взаимодействие и устраняет посредников (т.е. банки), предполагает, что он стремился именно к этому.

По следам Сатоши пошли и другие, включая Ethereum, который обходит центральные серверные компании, такие как Amazon. DeFi построена на этом, позволяя пользователям кредитовать друг друга, что является полной противоположностью банковской системы.

Уолл-стрит почти наверняка попытается войти во все эти сектора, включая DeFi и NFTs (несколько мировых гигантов уже владеют NFT). Однако природа криптоиндустрии такова, что она развивается очень быстро, а поскольку банки ограничены нормативными требованиями, они могут не выдержать темпа и почти наверняка будут вечно играть в догонялки.

Моро, лидер Genesis, подытожил это:

Не исключено, что банки начнут что-то делать, а потом поймут, что к тому времени, когда они будут готовы к запуску, интересы их клиентов ушли в криптовалюту.

About Author

Steve has been a blockchain writer for four years, and a crypto enthusiast for even longer. He is most excited by the application of blockchain to solve the challenges facing developing nations.

Comments are closed.