- As instituições financeiras devem comunicar informações relativas a transferências com valor superior a US$ 250 para transações internacionais.
- Os comentários sobre a proposta regulamentar serão aceitos até 23 de novembro deste ano.
Uma proposta de emenda à Lei de Segredo Bancário dos EUA indica um aumento na severidade dos regulamentos em relação às moedas criptográficas. Um comunicado de imprensa da Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) e do Federal Reserve Board (FSB) anuncia que essas entidades receberão comentários públicos sobre a proposta a partir de 23 de outubro.
A proposta procura modificar o regulamento sobre as regras conhecidas como regras de manutenção de registros e de viagem. Se aprovada, as instituições financeiras seriam obrigadas a relatar informações relativas a transferências com valor superior a US$ 250 para transações internacionais. Atualmente, a regra se aplica a transações superiores a US$ 3.000, tornando esta proposta uma redução significativa no valor da transferência. Os comentários serão aceitos até 23 de novembro do ano corrente.
As agências reguladoras esclarecem que a emenda se aplicará somente às transações que começam ou são realizadas fora dos Estados Unidos. Além disso, as agências indicam que as transações com “moedas virtuais e ativos digitais” como Bitcoin, Ethereum e XRP, também se aplicam à regra:
A regra proposta também esclarece ainda que esses regulamentos se aplicam a transações acima do limite aplicável envolvendo moedas virtuais conversíveis, bem como a transações envolvendo ativos digitais com curso legal, esclarecendo o significado de “dinheiro” como usado em certos termos definidos.
No entanto, no caso desses ativos, a norma se aplica às “transações domésticas e transfronteiriças”. As agências estimam que somente as transações do BTC cresceram de US$366 bilhões em 2019 para US$312 bilhões “até 2020 e até agosto”, como mostrado na imagem abaixo. Eles também indicam que houve um aumento na capitalização de mercado da Bitcoin. Nesse sentido, as agências apontam:
(…) agentes malignos têm usado CVCs (criptomoedas) para facilitar o financiamento do terrorismo internacional, proliferação de armas, evasão de sanções e lavagem de dinheiro transnacional, bem como para comprar e vender substâncias controladas, documentos de identificação e dispositivos de acesso roubados e fraudulentos, produtos falsificados, malware e outras ferramentas de pirataria informática, armas de fogo e produtos químicos tóxicos.
O IRS pergunta aos americanos se eles têm Bitcoin (BTC)
Embora a emenda à Lei de Segredo Bancário não afete as transações domésticas, os americanos serão obrigados a fornecer informações sobre seus ativos em moedas criptográficas. De acordo com uma emenda ao formulário obrigatório da Receita Federal dos Estados Unidos, os cidadãos americanos deverão responder o seguinte:
(você) envolvido em uma transação envolvendo moeda virtual, você deverá responder a pergunta na página 1 do formulário 1040 ou 1040-SR.
Portanto, o cidadão deverá dizer se recebeu, vendeu, negociou ou fez qualquer outra transação envolvendo “qualquer moeda virtual”. Se o cidadão só tinha fundos em Bitcoin, por exemplo, sem movimentá-los, então ele pode verificar a opção “Não”. Caso contrário, a resposta deve ser positiva.
