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FinCEN revela nova regra para regular carteiras de Bitcoin e criptográficas

  • O Tesouro dos EUA revela uma nova regra que regula a transferência de fundos para Bitcoin e carteiras criptográficas.
  • Os usuários devem fornecer informações sobre a identidade de um porta-moedas se enviarem mais de $3.000 por transação.

Em meio a uma onda de adoção crescente do Bitcoin (BTC) e das criptomoedas, os reguladores voltaram sua atenção para o espaço criptográfico. O Secretário do Tesouro dos EUA Steven Mnuchin revela uma nova regra que pode afetar os usuários daquelas carteiras criptográficas que foram classificadas como “auto-custódia” ou carteiras “cobertas”.

No comunicado à imprensa, o bureau que opera dentro do Tesouro dos EUA, Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), alega que existem “imperativos significativos de segurança nacional” que justificam a aplicação da nova regra. Exigirá que uma transação seja registrada se exceder $3.000, incluindo depósitos e saques.

A nova regra se aplica aos prestadores de serviços de bens virtuais (VASPs), ou seja, às trocas centralizadas e aos prestadores de serviços de custódia criptográfica. As entidades referidas terão que manter um registro do nome e endereço físico do proprietário do endereço que recebe uma transferência de um VASP.

Além disso, os fornecedores de serviços criptográficos devem informar ao FinCEN se uma transação exceder $10.000. O órgão regulador declara o seguinte:

As autoridades americanas descobriram que os agentes malignos estão usando cada vez mais a CVC para facilitar o financiamento do terrorismo internacional, a proliferação de armas, a evasão de sanções e a lavagem de dinheiro transnacional, bem como para comprar e vender substâncias controladas (…).

A regulamentação visa reduzir essa atividade criminosa, como parte de uma série de medidas que também poderiam levar a uma mudança na “regra de viagem“. A mudança poderia exigir mais informações sobre transações internacionais que excedam $250.

Preâmbulo para a introdução de mais regulamentações em relação ao Bitcoin?

O Conselheiro Geral de Finanças Compostas, Jake Chervinsky, observou que a nova regra “poderia ter sido muito pior”. Uma das preocupações que tinham sido levantadas sobre a regra era que as trocas teriam que fornecer informações sobre cada transação.

O CEO da Coinbase Brian Armstrong classificou a medida como uma “regra de pressa”. Além disso, ele havia assinalado que a regulamentação deixaria brechas em relação às transferências para smart contracts no setor DeFi e outras aplicações.

Chervinsky acrescenta que o regulamento não “atinge seus objetivos pretendidos” e não encontra base na justificação da FinCEN para o comércio ilícito de criptomoedas. O Conselho Geral de Finanças Compostas acredita que os usuários serão os mais afetados. A nova regra irá forçá-los a pagar taxas extras ao fazer retiradas de suas carteiras.

Os requisitos do Tesouro dos EUA sobre a identidade de um portador de carteira já fazem parte das informações que um usuário deve fornecer ao criar uma conta com uma troca. Portanto, as autoridades não terão novos dados para conduzir uma investigação.

Chervinsky aponta que os cidadãos americanos perdem a privacidade financeira com a regulamentação. Também indica que a regulamentação é “ambígua e vaga” porque não se pode provar que alguém possui uma chave privada. Concluindo que a regulamentação seguiu um “processo ruim”, diz o advogado:

Junte isso e você tem a definição de má regulamentação. A regra imporia enormes encargos aos VASPs, seus clientes e à sociedade em geral, talvez infringindo os direitos constitucionais, sem transmitir qualquer benefício ao governo em geral ou à aplicação da lei em particular.

About Author

Reynaldo Márquez tem acompanhado de perto o crescimento da tecnologia Bitcoin e blockchain desde 2016. Desde então, tem trabalhado como colunista em criptomoedas cobrindo avanços, quedas e aumentos no mercado, bifurcações e desenvolvimentos. Ele acredita que as criptomoedas e a tecnologia blockchain terão um grande impacto positivo na vida das pessoas.

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