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Les régulateurs américains vont suivre les transactions de Bitcoin, Ethereum et XRP supérieures à 250

  • Les institutions financières doivent déclarer les informations concernant les transferts d’une valeur supérieure à 250 dollars pour les transactions internationales.
  • Les commentaires sur la proposition réglementaire seront acceptés jusqu’au 23 novembre de cette année.

Une proposition de modification de la loi américaine sur le secret bancaire indique une augmentation de la sévérité des réglementations à l’égard des cryptocurrences. Un communiqué de presse du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) et du Federal Reserve Board (FSB) annonce que ces entités recevront les commentaires du public sur la proposition à partir du 23 octobre.

La proposition vise à modifier les règlements relatifs aux règles dites de tenue des registres et de déplacement. Si elle est approuvée, les institutions financières seraient tenues de communiquer des informations concernant les transferts d’une valeur supérieure à 250 dollars pour les transactions internationales. Actuellement, la règle s’applique aux transactions supérieures à 3 000 dollars, ce qui fait de cette proposition une réduction significative du montant du transfert.

Les commentaires seront acceptés jusqu’au 23 novembre de l’année en cours. Les agences de régulation précisent que l’amendement ne s’appliquera qu’aux transactions qui commencent ou sont effectuées en dehors des États-Unis. En outre, les agences indiquent que les transactions avec des « devises virtuelles et des actifs numériques » tels que Bitcoin, Ethereum et XRP, s’appliquent également à la règle:

La règle proposée précise également que ces règlements s’appliquent aux transactions supérieures au seuil applicable impliquant des monnaies virtuelles convertibles, ainsi qu’aux transactions impliquant des actifs numériques ayant cours légal, en clarifiant la signification du terme « argent » tel qu’il est utilisé dans certains termes définis.

Toutefois, dans le cas de ces actifs, la norme s’applique aux « transactions nationales et transfrontalières ». Les agences estiment que les seules transactions de la CTB sont passées de 366 milliards de dollars en 2019 à 312 milliards de dollars « jusqu’en 2020 et jusqu’en août », comme le montre l’image ci-dessous. Elles indiquent également qu’il y a eu une augmentation de la capitalisation boursière de Bitcoin. Dans ce sens, les agences soulignent :

(…) des acteurs malveillants ont utilisé des CVC (cryptocurrences) pour faciliter le financement du terrorisme international, la prolifération des armes, la fraude aux sanctions et le blanchiment d’argent transnational, ainsi que pour acheter et vendre des substances contrôlées, des documents d’identification et des dispositifs d’accès volés et frauduleux, des produits contrefaits, des logiciels malveillants et autres outils de piratage informatique, des armes à feu et des produits chimiques toxiques.

Bitcoin BTC

Source : https://www.blockchain.com/charts/estimated-transaction-volume-usd

L’IRS demande aux Américains s’ils ont des bitcoins (BTC)

Bien que la modification de la loi sur le secret bancaire n’affecte pas les transactions nationales, les Américains seront tenus de fournir des informations sur leurs avoirs en cryptocrédit. Selon un amendement au formulaire obligatoire de l’Internal Revenue Service américain, les citoyens américains seront tenus de répondre aux questions suivantes

(vous) effectuez une opération en monnaie virtuelle, vous devrez répondre à la question de la page 1 du formulaire 1040 ou 1040-SR.

Le citoyen doit donc dire s’il a reçu, vendu, échangé ou effectué toute autre opération impliquant « une monnaie virtuelle ». Si le citoyen n’avait que des fonds en Bitcoin, par exemple, sans les déplacer, il peut alors cocher l’option « Non ». Dans le cas contraire, la réponse doit être positive.

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Reynaldo Marquez suit de près la croissance de la technologie Bitcoin et de la blockchain depuis 2016. Il a depuis travaillé comme chroniqueur sur les crypto-monnaies couvrant les avances, les chutes et les hausses sur le marché, les bifurcations et les développements. Il croit que les crypto-monnaies et la technologie de la blockchain auront un grand impact positif sur la vie des gens.

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