- Les pays du BRICS font progresser les actifs numériques tels que l’or tokenisé et la crypto-monnaie afin de réduire la dépendance à l’égard des systèmes financiers basés sur le dollar.
- Les inquiétudes concernant la stabilité du dollar américain et le soutien de la Fed poussent les puissances mondiales à se tourner vers d’autres cadres commerciaux numériques.
Avec l’affaiblissement progressif de la confiance dans le dollar américain, les pays BRICS se rapprochent de l’ère d’un système financier numérique. Anton Siluanov, le ministre russe des Finances, a confirmé que les actifs financiers numériques tels que les cryptomonnaies et l’or tokenisé seront utilisés comme instruments. Ils serviront à consolider les relations économiques contraignantes au sein du bloc.
Siluanov a mentionné sa feuille de route pour un nouveau système de paiement pour les BRICS, qui a échoué à Kazan en octobre. Il a insisté sur le fait que ce nouveau modèle sera construit sur la base d’actifs financiers numériques, qui seront complètement nouveaux en termes de format et d’approche. Le nouveau modèle est en fait un changement de stratégie des pays qui contrôlaient ces systèmes.
Ce changement n’est plus seulement une possibilité. En 2023, le président russe Vladimir Poutine a signé la loi sur l’utilisation des actifs numériques dans le commerce international. Alors que les paiements locaux ne font toujours pas partie de la loi, ce signal d’approbation permet des échanges internationaux à travers un large éventail de formes numériques en plus des crypto-monnaies.
Les BRICS envisagent une révolution financière grâce à des innovations transfrontalières
M. Siluanov a exposé l’orientation stratégique des réformes financières à venir, en mettant l’accent sur les efforts en cours pour développer des innovations financières dans le cadre des BRICS. Il a déclaré : « Nous envisageons nos diverses innovations financières sur la base de l’expérience des BRICS :
Nous envisageons nos diverses innovations financières au sein des BRICS, y compris le système de paiement transfrontalier qui peut être basé, en plus des règlements bilatéraux, sur les monnaies nationales en tenant compte des technologies numériques et des actifs financiers numériques.
Plus que le développement technologique, il s’agit du processus de création de ce que l’on appelle un renforcement crucial de l’infrastructure financière. Il estime que la construction du système financier est l’étape la plus importante, car elle constituera la base du commerce et des économies des BRICS. Ce bloc comprend des pays influents tels que la Russie, la Chine et l’Inde.
Les actifs numériques représentent également une catégorie importante dans le commerce mondial de l’époque. L’alliance des BRICS considère que son plus grand avantage est d’empêcher, sans le savoir, les institutions financières traditionnelles, qui sont souvent liées à l’influence géopolitique et aux sanctions.
Des problèmes pour le dollar, des opportunités pour les autres
Dans un contexte distinct mais interconnecté, la Deutsche Bank a récemment publié une note mettant en garde contre l’instabilité croissante liée à la domination du dollar américain. Les analystes ont mis en garde contre les lignes de swap en dollars de la Réserve fédérale, un outil d’urgence destiné à maintenir la liquidité des marchés en temps de crise. De plus, les discussions informelles entre les banques centrales européennes révèlent des inquiétudes quant à la possibilité que la Fed ne fournisse pas de soutien en cas de chocs futurs sur les marchés.
Ces inquiétudes ne se manifestent pas dans le vide. Sous l’administration Trump, les tensions géopolitiques ont accentué la méfiance des alliés des États-Unis. Si la fiabilité de la Fed en tant que prêteur en dernier ressort vacille, cela pourrait déclencher une réduction significative de la propriété étrangère des actifs américains. Il accélérerait aussi l’abandon du dollar en tant que monnaie de réserve mondiale.
Anatoly Aksakov, président de la commission des marchés financiers de la Douma d’État russe, n’a pas mâché ses mots lorsqu’il a évalué la situation. Il a déclaré : « Il est tout à fait possible que cela se produise :
Il est tout à fait possible qu’il s’agisse d’une voie sérieuse pour remplacer les monnaies fiduciaires dans les transactions internationales.
