- Alors que plus de 10 % des actifs mondiaux devraient être tokenisés d’ici 2030, Ripple Custody vise à répondre à ce changement en offrant une infrastructure évolutive.
- Ripple Custody prend en charge les titres tokenisés, les améliorations de la gouvernance, les réseaux de sous-dépositaires et les solutions de liquidité.
Ripple a récemment prédit que le marché international des services de conservation, estimé à 41 milliards de dollars en 2023, devrait atteindre 100 milliards de dollars d’ici 2033. La croissance du secteur s’explique par l’adoption institutionnelle des actifs numériques, qui pousse les prestataires de services financiers à renforcer la sécurité de leurs solutions de conservation.
Ripple appelle les institutions à s’orienter vers des solutions de conservation avancées
Face à la demande croissante, les institutions recherchent des services de conservation qui ne se limitent pas au simple stockage. Elles ont besoin d’une sécurité de haut niveau, d’une conformité avec les réglementations mondiales et d’une intégration transparente avec l’infrastructure de négociation. Ainsi, les dépositaires de crypto-monnaies comme Ripple Custody cherchent à répondre à ces attentes et doivent fournir une accessibilité 24 heures sur 24 tout en maintenant des garanties de niveau institutionnel.
Ripple estime que les dépositaires jouent un rôle essentiel sur les marchés financiers dans la détention et la gestion des actifs. Puisque la technologie blockchain fait évoluer la finance, les dépositaires traditionnels doivent s’adapter pour intégrer les actifs tokenisés. Plus de 10 % des actifs à l’échelle mondiale, y compris les actions, les obligations, les ETF, l’immobilier et les crédits carbone, seront tokenisés d’ici 2030. Cela signifie également que la croissance des solutions de conservation susceptibles de répondre à la complexité des besoins de gestion des actifs numériques s’accélère.
En outre, les actifs numériques sont gérés en continu, 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, et ont donc besoin de dépositaires dotés d’une infrastructure évolutive et très performante. Celles-ci doivent être compatibles avec plusieurs blockchains de couche 1, permettre un débit de transaction élevé et donner un accès direct aux fournisseurs de liquidités. La capacité à s’adapter aux réglementations mondiales émergentes sera un autre défi de taille qui nécessitera un cadre de gouvernance solide. Dans ce domaine, Ripple espère jouer un rôle important en facilitant le processus.
Le mois dernier, comme nous l’avions indiqué dans notre précédent rapport, la DZ Bank, leader en Allemagne, a lancé une plateforme de gestion des crypto-titres, en s’appuyant sur une collaboration avec Ripple Custody. Ce partenariat permet à DZ Bank d’offrir à ses clients une gestion robuste des portefeuilles et des analyses avancées de la blockchain
Derniers cas d’utilisation émergents en matière de conservation de crypto-monnaies
Les institutions qui investissent dans des solutions de qualité institutionnelle sont en mesure d’atteindre les opportunités émergentes dans l’espace des actifs numériques. Par exemple, Ripple Custody a offert des mécanismes de sécurité et de contrôle personnalisables, permettant aux institutions de conserver des clés privées en toute sécurité et de déployer des modèles de conservation sur mesure, comme indiqué dans notre discussion précédente. Selon Ripple, les nouveaux cas d’utilisation de la garde de crypto-monnaies incluent :
- La conservation de titres tokenisés et d’actifs numériques : Solutions de stockage pour les investisseurs institutionnels, y compris les actions, les obligations et les actifs du monde réel tokenisés.
- Amélioration de la gouvernance et de la conformité : Cadres réglementaires avancés pour une conformité facile avec les besoins juridictionnels.
- Réseaux de sous-dépositaires : Partenariat avec des dépositaires mondiaux pour étendre l’empreinte du service et atteindre la distribution.
- Solutions d’accès à la liquidité et de jalonnement : Intégrations directes avec les bourses, les plateformes de prêt et les fournisseurs de liquidités.
Cependant, avec l’acceptation croissante des actifs numériques par les institutions, les dépositaires devront innover dans leurs approches pour rester compétitifs. Ainsi, Ripple Custody a étendu ses opérations dans 20 juridictions réglementaires avec une offre intégrée visant à la gestion harmonieuse des actifs numériques. Cette offre réduit les coûts d’exploitation, renforce la sécurité et assure la conformité réglementaire, mais surtout, elle ouvre de nouvelles voies de revenus pour les institutions financières.
