- Franklin Templeton a étendu son fonds monétaire basé sur la blockchain au réseau Avalanche.
- Le Franklin OnChain U.S. Government Money Fund est désormais accessible via des portefeuilles numériques sur la plateforme Benji.
Franklin Templeton, une société de gestion d’actifs de premier plan, a élargi son offre de blockchain en proposant son fonds monétaire onChain innovant sur le réseau Avalanche. Cette décision stratégique accroît l’accessibilité du Franklin OnChain U. S. Government Money Fund (FOBXX), le premier fonds commun de placement enregistré aux États-Unis qui utilise la technologie blockchain publique pour traiter les transactions et conserver la propriété des actions.
Le Franklin OnChain U. S. Government Money Fund, lancé en 2021, est le seul fonds commun de placement américain qui utilise la blockchain publique pour traiter les transactions et enregistrer la propriété des actions. Ce type d’investisseur peut s’exposer au fonds par le biais de portefeuilles numériques sur la plateforme Benji Investments, qui est le système d’enregistrement lié à la blockchain de Franklin Templeton. Avec cette expansion, les investisseurs institutionnels éligibles peuvent désormais détenir ces portefeuilles numériques sur le réseau Avalanche.
John Wu, président d’Ava Labs, s’est montré enthousiaste quant à cette collaboration, déclarant : « La plateforme d’Avalanche est bien alignée sur la vision de Franklin Templeton en matière d’innovation financière numérique, qui vise à répondre à la demande actuelle des investisseurs on-chain et à intégrer les capitaux off-chain dans l’écosystème. »
La blockchain au service de l’innovation financière
La blockchain, les contrats intelligents et la tokenisation sont adaptés par les institutions afin d’améliorer le secteur des services financiers. Avalanche a gagné en popularité en raison de sa compatibilité avec les EVM, de ses délais de transaction rapides et définitifs, de ses frais réduits et de sa flexibilité. Ces caractéristiques ont attiré à la fois les institutions buy-side et sell-side qui visent à développer leurs plans de gestion d’actifs numériques.
Franklin Templeton Digital Assets est à l’avant-garde de la technologie blockchain depuis 2018, en fournissant des solutions, en exploitant des validateurs de nœuds et en proposant diverses stratégies d’investissement. L’équipe de recherche sur les actifs numériques de la société est composée de spécialistes de la « tokenomics ». Ce sont ces derniers qui sont soutenus par des scientifiques des données et des initiés de l’industrie, ce qui aide la société à créer de nouveaux produits et investissements.
Chaque jeton BENJI équivaut à une action du Franklin OnChain U. S. Government Money Fund, d’une valeur de 420 millions de dollars. Franklin Templeton a également annoncé une amélioration de la fonctionnalité de ce fonds par rapport à d’autres produits du marché financier. Les détenteurs de portefeuilles Benji peuvent désormais glisser leur stablecoin USDC pour investir dans des actions de FOBXX et transférer ces actions en P2P sur le grand livre public. Les plans futurs pourraient inclure la négociation sur le marché secondaire et une mobilité accrue du collatéral au sein du fonds.
L’écosystème croissant d’Avalanche
L’intégration d’Avalanche à FOBXX intervient alors que le réseau a vu sa TVL doubler depuis le troisième trimestre 2023 par rapport au précédent creux du marché baissier. Cependant, en 2024, le TVL d’Avalanche n’a pas beaucoup changé et s’élève à près de 1,12 milliard de dollars à ce jour. Cela qui signifie donc qu’il a diminué de 7,44% pour l’année. Le prix du jeton natif d’Avalanche, AVAX, a baissé de 8 % au cours des dernières 24 heures, s’échangeant à 24 $.
La décision de Franklin Templeton d’étendre FOBXX à Avalanche montre que le fonds vise à déployer l’actif sur différents réseaux de blockchain afin d’attirer davantage d’investisseurs. En proposant le fonds sur Avalanche, Franklin Templeton améliore l’accès à son fonds de bons du Trésor tokenisés.