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- Le Trésor américain révèle une nouvelle règle réglementant le transfert de fonds vers les Bitcoin et les crypto-portefeuilles.
- Les utilisateurs doivent fournir des informations sur l’identité du détenteur d’un portefeuille s’ils envoient plus de 3 000 dollars par transaction.
Au milieu d’une vague d’adoption croissante des bitcoins (BTC) et des crypto-monnaies, les régulateurs ont porté leur attention sur l’espace de la cryptographie. Le secrétaire au Trésor américain Steven Mnuchin a révélé une nouvelle règle qui pourrait affecter les utilisateurs de ces portefeuilles cryptographiques qui ont été classés comme « auto-dépositaires » ou « couverts ».
Dans le communiqué de presse, le bureau du Trésor américain, le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), affirme qu’il existe « d’importants impératifs de sécurité nationale » qui justifient l’application de la nouvelle règle. Il exigera qu’une transaction soit enregistrée si elle dépasse 3 000 dollars, y compris les dépôts et les retraits.
La nouvelle règle s’applique aux fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP), c’est-à-dire les bourses centralisées et les fournisseurs de services de crypto-conservation. Les entités visées devront tenir un registre du nom et de l’adresse physique du propriétaire de l’adresse qui reçoit un transfert d’un VASP.
En outre, les fournisseurs de services de cryptage doivent signaler au FinCEN toute transaction supérieure à 10 000 dollars. L’autorité de régulation déclare ce qui suit:
Les autorités américaines ont constaté que des acteurs malveillants utilisent de plus en plus la CVC pour faciliter le financement du terrorisme international, la prolifération des armes, la fraude aux sanctions et le blanchiment d’argent transnational, ainsi que pour acheter et vendre des substances contrôlées (…).
Le règlement vise à réduire cette activité criminelle, dans le cadre d’une série de mesures qui pourraient également entraîner une modification de la « règle de voyage« . Cette modification pourrait exiger davantage d’informations sur les transactions internationales dépassant 250 dollars.
FinCEN is proposing a rule on certain digital currencies that will protect national security, assist law enforcement and increase transparency while minimizing the impact on responsible innovation. https://t.co/ImE1B1jVRp
— Steven Mnuchin (@stevenmnuchin1) December 18, 2020
Préambule à l’introduction de nouvelles réglementations concernant Bitcoin ?
Le directeur juridique de Compound Finance, Jake Chervinsky, a noté que la nouvelle règle « aurait pu être bien pire ». L’une des préoccupations qui avait été soulevée à propos de la règle était que les bourses devraient fournir des informations sur chaque transaction.
Le PDG de Coinbase, Brian Armstrong, a qualifié cette mesure de « règle du rush ». En outre, il avait souligné que le règlement laisserait des failles en ce qui concerne les transferts vers des smart contracts dans le secteur des DeFi et d’autres applications.
M. Chervinsky ajoute que le règlement ne « atteint pas ses objectifs » et ne trouve aucun fondement dans la justification du FinCEN pour le commerce illicite des crypto-monnaies. Le General Counsel for Compound Finance estime que les utilisateurs seront les plus touchés. La nouvelle règle les obligera à payer des frais supplémentaires lorsqu’ils effectueront des retraits de leur portefeuille.
Les exigences du Trésor américain concernant l’identité du détenteur d’un portefeuille font déjà partie des informations qu’un utilisateur doit fournir lors de la création d’un compte auprès d’une bourse. Par conséquent, les autorités ne disposeront pas de nouvelles données pour mener une enquête.
M. Chervinsky souligne que les citoyens américains perdent leur vie privée financière avec la réglementation. Il indique également que la réglementation est « ambiguë et vague » car il ne peut être prouvé que quelqu’un possède une clé privée. L’avocat conclut que la réglementation a suivi un « mauvais processus »:
Mettez tout cela ensemble et vous aurez la définition d’une mauvaise réglementation. La règle imposerait d’énormes charges aux VASP, à leurs clients et à la société dans son ensemble, peut-être en violation des droits constitutionnels, sans apporter aucun avantage au gouvernement en général ou à l’application de la loi en particulier.
