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Reguladores de EE.UU. rastrearán transacciones de Bitcoin, Ethereum y XRP por encima de 250 dólares

  • Las instituciones financieras deben comunicar información sobre transferencias de valor superior a 250 dólares para transacciones internacionales.
  • Los comentarios sobre la propuesta reguladora serán aceptados hasta el 23 de noviembre de este año.

Una propuesta de modificación a la Ley de Secreto Bancario de Estados Unidos, indica un incremento en la severidad de las regulaciones hacia las criptomonedas. Un comunicado de prensa de la Red de Ejecución de Crímenes Financieros (FinCEN) y la Junta de la Reserva Federal (FSB) anuncia que estas entidades recibirán comentarios públicos sobre la propuesta a partir del pasado 23 de octubre.

La propuesta busca modificar las regulaciones sobre las reglas conocidas como mantenimiento de registros y viaje. Si se aprueba, las instituciones financieras deberán reportar información con relación a transferencias con un valor mayor a $250 para transacciones internacionales. Actualmente, la regla aplica para transacciones mayores a $3,000 haciendo de esta propuesta una reducción considerable en el monto de la transferencia.

Los comentarios serán aceptados hasta el 23 de noviembre del año en curso. Las agencias regulatorias aclaran que la modificación aplicará solo para transacciones que comiencen o que se realicen fuera de los Estados Unidos. Además, las agencias indican que las transacciones con «monedas virtuales y los activos digitales» como Bitcoin, Ethereum y XRP, también aplican para la normal:

La regla propuesta también aclara que esas normas se aplican a las transacciones por encima del umbral aplicable relativas a las monedas virtuales convertibles, así como a las transacciones relativas a los bienes digitales de curso legal, aclarando el significado de «dinero» tal como se utiliza en ciertos términos definidos.

Sin embargo, en el caso de estos activos la norma aplica para «transacciones domésticas y transfronterizas». Las agencias estiman que solo las transacciones en BTC han crecido de $366 billones en el 2019 a $312 billones «hasta el año 2020 y hasta agosto», como se muestra en la imagen de abajo. Además indican que ha habido un incremento en la capitalización de mercado de Bitcoin. En ese sentido, las agencias señalan:

(…) los agentes malignos han utilizado las CVC (critptomonedas) para facilitar la financiación del terrorismo internacional, la proliferación de armas, la evasión de sanciones y el blanqueo de dinero transnacional, así como para comprar y vender sustancias controladas, documentos de identificación y dispositivos de acceso robados y fraudulentos, bienes falsificados, programas informáticos malignos y otras herramientas de piratería informática, armas de fuego y productos químicos tóxicos.

Bitcoin BTC

Source: https://www.blockchain.com/charts/estimated-transaction-volume-usd

IRS pregunta a estadounidenses si tienen Bitcoin (BTC) u otra criptomoneda

A pesar de que la modificación en la ley Bancaria Secreta no afectará a las transacciones domésticas, los estadounidenses deberán dar información sobre sus activos en criptomonedas. De acuerdo con una modificación en la forma obligatoria del Servicio de Impuestos Internos de Estados Unidos, los ciudadanos de ese país deberán decir si en el 2020:

(usted) ha realizado una transacción con moneda virtual, deberá responder a la pregunta de la página 1 del formulario 1040 o 1040-SR.

Por lo tanto, el ciudadano deberá decir si recibió, vendió, comercio o hizo alguna otra transacción relacionada con «cualquier moneda virtual». Si el ciudadano solo tuvo fundos en Bitcoin, por ejemplo, sin moverlos entonces podrá afirmar negativamente. De lo contrario, la respuesta deberá ser positiva.

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Reynaldo Marquez ha seguido de cerca el crecimiento de Bitcoin y la tecnología blockchain desde el año 2017. Ha trabajado desde entonces, como articulista sobre las criptomonedas cubriendo avances, caídas y alzas del mercado, bifurcaciones y desarrollos. Cree que las criptomonedas y la tecnología blockchain tendrán un gran impacto positivo en la vida de las personas.

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