- Este proyecto de ley obligaría a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) a solicitar los datos de los clientes sobre todas las transacciones y a dárselos a las autoridades cuando lo soliciten.
- Varias empresas de criptomonedas protestaron contra la propuesta de ley en abril, alegando una violación de la privacidad y la seguridad de los usuarios.
El 29 de junio, los miembros del Parlamento y del Consejo de la UE llegaron a un acuerdo sobre un nuevo proyecto de ley. La UE puede supervisar las transacciones de criptoactivos a través de este nuevo proyecto de ley, incluidas las transacciones de bitcoin. Sin embargo, la UE señala que el proyecto de ley es una extensión de la actual política de «valor de viaje», que se aplica en el sector financiero tradicional.
La UE afirma que el objetivo del nuevo proyecto de ley es evitar posibles transacciones fraudulentas, algo habitual en el espacio de las criptomonedas. Parte de la declaración oficial dice:
el proyecto de ley obliga a que los datos del remitente de un criptoactivo y del receptor figuren en los detalles de la transacción. Además, deben aparecer en ambos lados de la transacción. Cuando sea necesario, los proveedores de servicios de criptoactivos estarán obligados a proporcionar estos detalles de la transacción a las autoridades competentes. Estos casos necesarios podrían incluir la investigación de transacciones sospechosas de estar destinadas al lavado de dinero o a la financiación del terrorismo.
Medidas políticas más estrictas para el criptoespacio
Este nuevo proyecto de ley es una de las formas en que la UE intenta evitar todas las posibles lagunas contra las actividades de lavado de dinero. Según la UE, las actuales transacciones de criptografía violan los umbrales existentes. Sin embargo, los participantes del Parlamento explicaron que modificaron ligeramente la propuesta anterior de este proyecto de ley. A diferencia del proyecto de ley propuesto, este nuevo proyecto de ley no permitirá umbrales mínimos. Además, no habrá exenciones para las transferencias de bajo valor.
Sin embargo, los actores del mercado de criptomonedas, como Coinbase, han expresado su descontento con esta nueva norma de la UE en materia de criptomonedas. Eso no será favorable para el mercado de criptomonedas debido al rápido crecimiento de su tasa de adopción. Hace dos meses, más de 40 empresas de criptomonedas escribieron una carta de protesta a los ministros de finanzas de la UE en relación con este proyecto de ley, a pesar de que todavía estaba en la fase de propuesta.
El intercambio también argumentó que compartir los datos de los usuarios viola los derechos de privacidad de los clientes. Además, añadió que compartir los datos de los usuarios para las transacciones de bajo valor no es factible. En cuanto a la sección del proyecto de ley para que los CASP soliciten el nombre y la dirección de criptografía para cada transacción de criptografía, los participantes dijeron que «si cualquiera de las partes no está de acuerdo en mantener la regla de privacidad, entonces la transacción no debería tener lugar.»
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Los responsables políticos de la UE añadieron que los remitentes deben confirmar que la parte receptora no tiene sanciones o medidas restrictivas antes de enviar criptoactivos a dichos receptores. Además, el remitente debe estar seguro de que el receptor no utilizará los fondos para fines ilegales, como la financiación del terrorismo o el lavado de dinero.
Una vez que haya una transacción que supere los 1.000 euros entre monederos no alojados y alojados, los CASP deben tomar ciertas medidas. Deben tener a mano el cliente de cada emisor y receptor. Cualquier organismo regulador puede solicitar los datos en cualquier momento. Además, deben verificar que el cliente es el auténtico propietario o controlador del monedero no alojado.