La UE propone un plan para hacer más rastreables las transferencias de criptomonedas

  • La propuesta prohibiría los monederos anónimos de criptoactivos.
  • Los bancos también tendrán que proporcionar los nombres, la fecha de nacimiento, el número de cuenta y la dirección de los clientes cuando faciliten las transacciones.

Las criptomonedas se han asociado durante mucho tiempo con la evasión de impuestos, el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, lo que ha supuesto un importante revés para su aceptación en la mayoría de los países. En los últimos meses, el Reino Unido, Japón, Estados Unidos y otros reguladores financieros internacionales han tratado de adelantarse a las criptomonedas para controlar su uso en medio de la creciente adopción entre los adultos más jóvenes.

Como parte de los planes, la Comisión de la Unión Europea ha decidido imponer un marco legal para guiar el funcionamiento de las criptomonedas y controlar su uso garantizando que la transferencia de activos virtuales sea más rastreable.

Según la Comisión de la UE, las empresas que manejan activos virtuales estarían obligadas a aplicar las normas contra el blanqueo de capitales, así como los requisitos de transparencia para la transferencia de criptoactivos. La propuesta, que se espera que se aplique como ley dentro de dos años, prohibiría los monederos anónimos de criptoactivos. Además, las empresas, como los bancos, estarían obligadas a proporcionar los nombres, fechas de nacimiento, números de cuenta y direcciones de los clientes cuando faciliten las transacciones.

La transferencia de criptoactivos debe cumplir la legislación contra el blanqueo de capitales

Según la Comisión, la transferencia de criptoactivos estaría sujeta al mismo requisito que una transferencia bancaria.

Dado que las transferencias de activos virtuales están sujetas a riesgos de blanqueo de dinero y financiación del terrorismo similares a los de las transferencias de fondos por cable… parece lógico, por tanto, utilizar el mismo instrumento legislativo para abordar estas cuestiones comunes.

La Comisión explicó además que, aunque algunas empresas relacionadas con las criptomonedas ya están sujetas a las leyes contra el blanqueo de capitales, la nueva ley abarcará todo el sector de las criptomonedas. Se anima a todos los proveedores de servicios relacionados con las criptomonedas a realizar la diligencia debida con sus clientes. La propuesta tendrá que ser aprobada por los Estados miembros y el Parlamento Europeo antes de convertirse en ley.

El autor de «Attack of the 50 Foot Blockchain», David Gerard, defendió a la Comisión diciendo que sólo estaba aplicando las reglas existentes. Según él, la mejor manera de ganar dinero real es seguir las reglas del dinero «real».

Aparte de los activos altamente volátiles, los reguladores de todo el mundo también han propuesto un marco legal para guiar el uso de las stablecoins. Recientemente, la secretaria del Tesoro de Estados Unidos, Janet Yellen, pidió a los reguladores que sometieran a regulación estos activos menos volátiles. Aunque se ha establecido que las stablecoins pueden ser útiles para los pagos, habría que proteger a los usuarios y a las instituciones financieras.

El secretario subrayó la necesidad de actuar con rapidez para garantizar la existencia de un marco normativo estadounidense adecuado.

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John es un escritor e investigador de criptomonedas y blockchain con años de experiencia. Tiene un gran interés por las nuevas empresas emergentes, tokens, y las fuerzas invisibles de la oferta y demanda. Tiene una licenciatura en GeografÍa y EconomÍa.

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