- La FCA afirma que no permitirá a Bifinity eludir los requisitos reglamentarios sólo por formar una asociación estratégica con Eqonex.
- La FCA dijo que, a excepción de Binance Markets Limited, ninguna otra entidad del grupo Binance tiene ningún tipo de autorización en el Reino Unido.
El lanzamiento por parte de Binance de su nueva empresa de tecnología de pagos, Bifinity, el lunes 7 de marzo, ha suscitado rápidas reacciones por parte del principal regulador financiero del Reino Unido, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA). La FCA ha emitido una advertencia sobre la entrada de Bifinity en una asociación estratégica con Eqonex.
La FCA explica además por qué podría significar un posible intento de Binance de eludir las regulaciones de lavado de dinero de la FCA. El organismo regulador británico señala que Bifinity es el nombre legal de Binance UAB, que forma parte del Grupo Binance.
Además, el socio estratégico de Bifinity, Eqonex, es la empresa matriz de Digivault, un negocio de criptomonedas registrado por la FCA bajo las Regulaciones de Lavado de Dinero (MLRs). La FCA añade que, debido a este acuerdo estratégico, «las personas y entidades que forman parte del Binance Group pueden haberse convertido en beneficiarios efectivos de Digivault a efectos de las MLR».
El grupo Binance más grande también incluye a Binance Markets Limited, regulada por la FCA para las regulaciones de lavado de dinero. Sin embargo, la FCA añade que ninguna otra entidad del Binance Group tiene ningún tipo de autorización en el Reino Unido. Por lo tanto, no tienen una licencia oficial para llevar a cabo ninguna actividad regulada en el Reino Unido. El anuncio oficial señala:
Debido a los requisitos impuestos por la FCA, Binance Markets Limited no está actualmente autorizada a realizar ninguna actividad regulada sin el consentimiento escrito de la FCA. Este requisito se estableció porque, en opinión de la FCA, Binance Markets no es capaz de ser supervisada eficazmente.
Esto es especialmente preocupante en el contexto de la pertenencia de Binance Markets al grupo global Binance, que ofrece productos financieros complejos y de alto riesgo que suponen un riesgo significativo para los consumidores.
La FCA amenaza con cancelar la licencia de Bifinity
La FCA añadió que si un negocio de criptomonedas no cumple con sus normas, tiene el poder de suspender su licencia. El regulador británico también añadió que puede cancelar el registro de una empresa de criptoactivos por una serie de motivos. Esto incluye el incumplimiento por parte de la empresa de las obligaciones impuestas por el Reglamento de Lavado de Dinero (MLR).
La FCA dijo que tiene conocimiento de que Bifinity adelantó préstamos convertibles de 36 millones de dólares a Eqonex. El regulador británico ha estado observando de cerca la actividad de Binance durante el último año.
Si señaló por primera vez a Binance por no haberse registrado ante el regulador el año pasado, a mediados del mismo. Sin embargo, dio luz verde para operar bajo la entidad Binance Markets Limited. Pero la FCA sigue teniendo muy claro que cualquier otro producto de Binance Group no obtiene automáticamente la aprobación de la licencia.
La reciente acción de la FCA es un mensaje para otras firmas de criptografía que operan en el Reino Unido. Lavado y lucha contra la financiación del terrorismo de la FCA