- El Fondo Monetario Internacional publicó el informe «Criptomonedas, corrupción y controles de capital: Correlación entre países» en el que se muestran los diferentes casos de uso de las criptomonedas.
- Según el informe, el FMI cree que la supervisión de los activos digitales es demasiado débil en los países con controles financieros totales.
Las criptomonedas son cada vez más populares en los países que se consideran corruptos o que tienen controles estrictos sobre el movimiento de dinero, según el Fondo Monetario Internacional.
El FMI publicó el informe «Criptomonedas, corrupción y controles de capital: Correlación entre países», en el que se afirma que los habitantes de los países con mayores niveles de corrupción y estricta regulación financiera son más propensos a utilizar criptomonedas:
Encontramos que el uso de criptoactivos está significativamente asociado con niveles más altos de corrupción y controles de capital más estrictos.
Los expertos del FMI encuestaron a 110.000 residentes de 55 países. Los autores del informe enumeran los factores que explican por qué Bitcoin puede ser más popular en un país que en otro. En los países con mayores tasas de inflación, una criptomoneda popular como Bitcoin puede ser más estable que la moneda local en términos de valor ahora y a largo plazo. Dado que los países más pobres tienden a utilizar procesos de control de capitales más estrictos, prohibiendo la participación de fondos extranjeros en la economía del país, la criptomoneda puede ser una herramienta útil para la evasión de impuestos y otras restricciones gubernamentales.
El pseudoanonimato de las criptomonedas (en las que sólo se requiere una identificación digital para las transacciones) las convierte en un vehículo potencial para crear flujos financieros ilícitos, incluido el producto de la corrupción.
Los autores del informe subrayan que en estos países es necesaria una regulación internacional más estricta de las criptomonedas, en particular, la norma «Conozca a su cliente» (KYC), es decir, la exigencia de identificación de los clientes de criptomonedas. El Fondo Monetario Internacional no es especialmente fiel a las criptomonedas.
Casi todas las declaraciones de los expertos del fondo van dirigidas a endurecer la regulación de las criptomonedas en los países en desarrollo. Tobias Adrian, director del Departamento de Mercados Monetarios y de Capital del FMI, dijo en enero que la volatilidad de las criptomonedas podría crear «riesgos inmediatos y graves» en los países en desarrollo.
El informe explica por qué los países pueden exigir a los intermediarios, como los intercambios de criptomonedas, que apliquen procedimientos de «conozca a su cliente», es decir, normas de verificación de la identidad diseñadas para evitar el fraude, el lavado de dinero o la financiación del terrorismo.
Bloomberg informa de que las naciones de todo el mundo están luchando por una mejor manera de regular el mercado de criptomonedas de 2 billones de dólares, con un nivel de supervisión que varía mucho de un país a otro.
Un estudio del Fondo Monetario Internacional descubrió que los criptoactivos «pueden utilizarse para transferir el producto de la corrupción o eludir los controles de capital», dijo la organización, sin señalar a los países individuales.
El FMI dijo que tomó los datos básicos sobre el uso de criptomonedas de la información recogida en una encuesta realizada por la empresa alemana Statista.