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- Sowohl neue als auch bestehende Kunden müssen eine „Zwischenverifizierung“ durchführen, um Zugang zu Dienstleistungen wie Einzahlungen, Handel und Abhebungen zu erhalten.
- Binance wurde in den letzten Monaten von mehreren Staaten juristisch hart angegangen, weil das Unternehmen sich nicht an die lokalen Finanzgesetze gehalten hat.
Die Kryptobörse Binance hat angekündigt, dass sich alle Kunden einer Know-Your-Customer (KYC)-Überprüfung unterziehen müssen. In einer Mitteilung auf seiner Website erklärte Binance, dass dies zur Verbesserung des Kundenschutzes und als Reaktion auf Verbesserungen der globalen Compliance-Standards geschehe. Dies gilt sowohl für Neukunden, die ein Konto eröffnen, als auch für Bestandskunden, die die KYC-Verifizierung noch nicht abgeschlossen haben.
Bestehende Kunden, die nur die Basisstufe abgeschlossen haben, müssen nun die Verifizierung der Zwischenstufe absolvieren. Das ermöglicht ihnen den Zugang zu Dienstleistungen wie Krypto-Einzahlungen, -Handel und -Abhebungen. Sie werden nur in der Lage sein, Krypto abzuheben, bis sie die KYC abgeschlossen haben. Es wird erwartet, dass dies schrittweise umgesetzt wird, um eine angemessene Kundenzufriedenheit zu gewährleisten.
Changpeng Zhao, Gründer und CEO von Binance, sagte:
Der Schutz der Kunden ist ein wesentlicher Bestandteil unserer DNS und unserer Grundwerte. Unsere Vision ist es, ein nachhaltiges Ökosystem zu schaffen, das für alle Teilnehmer sicher ist. In den letzten vier Jahren haben wir den Grundstein dafür gelegt, indem wir stark in Sicherheit und Kundenschutz investiert, Strafverfolgungsbehörden auf der ganzen Welt bei hochkarätigen Ermittlungen unterstützt und Opfern von Cyberkriminalität geholfen haben, gestohlene Gelder im Wert von Millionen von Dollar wiederzuerlangen […] Wir wollen stärker mit politischen Entscheidungsträgern zusammenarbeiten, um die globalen Standards zu verbessern und unerwünschte Akteure abzuschrecken.“
Bei der Überprüfung der Basisstufe müssen die Nutzer ihren Namen und ihr Geburtsdatum angeben. Beim Übergang zur Zwischenstfe müssen sowohl neue als auch bestehende Kunden Passdaten angeben und ein Lichtbild zur Überprüfung hochladen.
Binance KYC-Entscheidung durch regulatorischen Druck ausgelöst?
Es ist unklar, ob die Entscheidung, die Sicherheit zu verbessern, eine direkte Reaktion auf die in letzter Zeit weit verbreitete Kritik am Geschäftsgebaren und den Sicherheitsmaßnahmen der Bank ist. In den letzten Wochen haben Banken aus Malaysia, Singapur, dem Vereinigten Königreich, Italien, den Kaiman-Inseln und Japan auf die mangelnde Einhaltung der lokalen Gesetzgebung hingewiesen.
Erst am 18. August hatte die niederländische Zentralbank eine Warnung vor der Kryptobörse ausgesprochen, weil sie ohne die erforderliche Lizenz im Land tätig war. Laut der Bank operierte Binance außerhalb der Anti-Geldwäsche- (AML) und Anti-Terrorismus-Finanzierungsgesetze.
„Binance bietet in den Niederlanden Krypto-Dienstleistungen an, ohne die erforderliche gesetzliche Registrierung bei der DNB. Dies bedeutet, dass Binance nicht mit dem Gesetz zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung übereinstimmt und illegal Dienstleistungen für den Austausch zwischen virtuellen Währungen und Treuhandwährungen anbietet und illegal Depot-Wallets anbietet. Dies kann das Risiko erhöhen, dass Kunden in Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung verwickelt werden.“
Zusätzlich zu der Pressemitteilung twitterte Binance auch über die neuen Verifizierungsanforderungen:
„Wir kündigen diese Maßnahmen an, um die Bemühungen in Bezug auf die Kenntnis unserer Kunden (KYC) und die Bekämpfung von Geldwäsche zu verdoppeln, was den Schutz der Kunden weiter verbessern und Finanzkriminalität bekämpfen wird“.
Binance constantly reviews its products and services to enhance user protection, provide a safe crypto environment and to align with the evolving global compliance standards. As an important step forward, we’re updating our global KYC requirements for all users.
— Binance (@binance) August 20, 2021
