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- Das Nolus-Protocol ist ein Kreditprotokoll, das TradFi und DeFi innovativ miteinander verbinden soll.
- Dieser Bericht befasst sich unter anderem mit dem Betriebsmodell, der Verwaltung und der Sicherheit.
Inspiriert von der traditionellen Finanzierung (TradFi), überbrückt das Nolus-Protokoll die Lücke zwischen Kreditgebern und Kreditnehmern auf dem Geldmarkt der dezentralen Finanzierung (DeFi). Im Wesentlichen funktioniert das Protokoll wie ein traditionelles Leasingsystem, bei dem die Nutzer einen kleinen Teil nach oben zahlen können und bei Rückzahlung das Eigentum erhalten.
Laut der offiziellen Website können Kreditnehmer eine Finanzierung von bis zu 150 % erhalten und den Zugang zu fremdfinanzierten Vermögenswerten über Whitelist-Strategien behalten. Durch dieses Leasingsystem verbessert Nolus die Kapitaleffizienz, senkt die Anforderungen an die Überbesicherung und bietet den Kreditnehmern bessere Kreditkonditionen.
Einfach ausgedrückt zielt Nolus darauf ab, die Vorteile sowohl des TradFi- als auch des DeFi-Ökosystems zu nutzen, um den Nutzern eine ganzheitliche Erfahrung zu bieten. Das Protokoll sieht einen Geldmarkt vor, bei dem Kreditgeber Zinsen auf hinterlegte Stablecoins erhalten, während Kreditnehmer ihre Bestände nutzen können, um Zugang zu einer breiteren Palette digitaler Vermögenswerte zu erhalten. Den Angaben auf der Website zufolge können Nutzer eine jährliche Rendite von 6,16 % auf verliehene Vermögenswerte erhalten.
Geschichte
Das Kernteam von Nolus verfügt zusammen über mehr als 15 Jahre Erfahrung in den Bereichen Produktentwicklung, Marketing und Handelsfinanzierung. Die Idee der Mitbegründer für das Geschäftsmodell des Protokolls stammt aus dem Jahr 2021, und selbst dann haben sie noch an Verbesserungen gearbeitet und den Weg für den Erfolg des Nolus-Protokolls geebnet.
Zu den Hauptakteuren des Protokolls gehören Kamen Trendafilov für Finanzen, Gancho Manev, technischer Leiter, und Kiril Mihaylov als Rust Engineer.
Die Mehrheit der Hauptnutzer sind zu diesem Zeitpunkt der Entwicklung diejenigen, die aktiv an Cosmos, Osmosis, Levana, Umee, Mars und anderen vergleichbaren Protokollen beteiligt sind. Zu diesen Nutzern gehören Händler, Degens, Airdrop-Farmer, Mitglieder anderer Protokolle und vor allem Kleinverbraucher.
Auftrag, Vision und Werte
Nolus nutzt die Möglichkeiten der Blockchain-Technologie und behauptet, bei der Entwicklung dezentraler Finanzen eine Vorreiterrolle einzunehmen. Das Protokoll sagt, dass es sich der effektiven Beseitigung von Ineffizienzen in Kreditmärkten durch innovative, bequeme und nachhaltige Lösungen verschrieben hat.
Nolus stellt sich eine Zukunft vor, in der alle Vermögenswerte on-chain tokenisiert werden, um eine effiziente Finanzverwaltung für Einzelpersonen zu ermöglichen.
Nolus wurde mit den Werten Transparenz, Effizienz und Inklusivität im Hinterkopf gegründet. Diese Werte zeigen sich in der Open-Source-Technologie des Protokolls, in der auf Governance basierenden Entscheidungsfindung und in den engagierten Bemühungen, einen wirklich globalen Service anzubieten, der jedem die Möglichkeit zur Vermögensbildung bietet.
Wie Nolus arbeitet
Zunächst ist Nolus als eine sehr einfach zu bedienende Plattform mit einer einheitlichen Benutzeroberfläche konzipiert.
Nolus ist mit einer Vielzahl von miteinander verbundenen Liquiditätszentren wie Osmosis DEX und Neutron Astroport verbunden, um den sofortigen Austausch von Darlehen oder digitalen Vermögenswerten zu ermöglichen. Dadurch entfällt die Notwendigkeit, mehrere Liquiditätspools zu verwalten und eine reibungslose Kreditvergabe zu gewährleisten.
Um über Nolus Vermögenswerte zu leihen, müssen die Nutzer eine Anzahlung leisten. Kreditnehmer können bis zum Dreifachen des Wertes der Anzahlung erhalten. Wenn ein Kreditnehmer ein „DeFi-Leasing“ eröffnet, werden sowohl die Anzahlung als auch die geliehenen Mittel in einem intelligenten Vertrag gesichert und dienen als Sicherheit. Feste Zinssätze während der gesamten Laufzeit des Leasingvertrags sorgen für einen vorhersehbaren Cashflow für Kreditgeber und klare Renditeerwartungen.
Rückzahlungsoptionen
Nolus arbeitet nach einem Cash-Basis-Modell und belohnt Kreditgeber mit den tatsächlichen Erträgen aus DeFi-Leasingverträgen. Die Zinszahlungen werden in regelmäßigen Abständen eingezogen, und wenn sie nicht bezahlt werden, werden sie automatisch von den aktiven Leasingpositionen abgezogen.
Während die Kapitalrückzahlung flexibel bleibt, setzt das Protokoll bei Marktabschwüngen einen „Margin Call“-Mechanismus ein. Dadurch werden Teilliquidationen ausgelöst, um ein gesundes Verhältnis zwischen Krediten und Wert aufrechtzuerhalten und die Stabilität des Systems zu gewährleisten.
Das Protokoll generiert Einlagenerträge aus verzinslichen DeFi-Leasingverträgen und schafft Anreize für Kreditgeber durch zusätzliche Belohnungen, die in Form von NLS-Tokens verteilt werden. Diese Token werden aus einem speziellen Incentivization Pool freigegeben. Diese Methode gewährleistet ein nachhaltiges Modell, das aktive Teilnehmer belohnt.
Nolus setzt auf eine mehrgleisige Strategie zur Umsatzgenerierung. Mit Nolus generieren DeFi-Leasingverträge einen durchschnittlichen effektiven Jahreszins (APR) von etwa 15 %. Davon erhalten die Kreditgeber 11% in Stablecoins, während die restlichen 4% zu Protokolleinnahmen werden.
Dieser Einkommensstrom wird mit Swap-Spreads kombiniert, die durch den Austausch von Vermögenswerten erzielt werden, sowie mit einer kleinen Transaktionsgebühr für den Rückkauf von NLS-Tokens auf dem offenen Markt. Dieser kontinuierliche Rückkaufprozess füllt den Lender’s Incentive Pool wieder auf und gewährleistet ein langfristiges, nachhaltiges System, das die Nutzer für ihre Teilnahme belohnt.
Schutz und Sicherheit
Nolus legt großen Wert auf Sicherheit, und die Teammitglieder widmen ihre Ressourcen der Gewährleistung von Zuverlässigkeit und Sicherheit. Nolus sagt, dass es die strengsten Sicherheitsrichtlinien einhält und von führenden Unternehmen der Branche geprüft wird. Oak Security hat Nolus Core auditiert, während Halborn Nolus Money Market auditiert hat.
Darüber hinaus ist die Überprüfung von Verträgen und Guthaben durch offenen Zugang möglich. Das Team ist der Meinung, dass Skalierbarkeit, Transparenz und Langlebigkeit die wahren Maßstäbe für eine Smart-Contract-Plattform sind.
Das Nolus Governance-Modell
Durch Abstimmung und Delegation nehmen die Mitglieder aktiv an der Verwaltung des Protokolls teil. Die Vorschläge reichen von der Implementierung von Protokollverbesserungen bis zur Feinabstimmung der Parameter. Dies alles geschieht im Rahmen einer Proof-of-Stake-Blockchain. Hier spielt die Gemeinschaft eine wichtige Rolle bei der Förderung der Dezentralisierung, der Gewährleistung des Konsenses und der Stärkung der Sicherheit.
Der NLS-Token ist ein Governance-Token, der es den Inhabern erlaubt, über die Zukunft des Protokolls zu entscheiden, einschließlich aller Implementierungsdetails. Gebühren für die Verarbeitung und Validierung von Transaktionen im Netzwerk werden mit dem NLS-Token bezahlt.
Nolus verfügt derzeit über 50 Validierer, deren Aufgabe es ist, die Integrität der Blockchain zu wahren und die Lebendigkeit des Netzwerks aufrechtzuerhalten. Aktiv an der Entwicklung des Protokolls beteiligt sind 3.454 Delegatoren. Darüber hinaus sorgen 272 Millionen NLS-Token für wirtschaftliche Sicherheit auf der Nolus-Blockchain.
Errungenschaften und Investoren
Bislang beläuft sich das Transaktionsvolumen, das seit der Gründung über Nolus abgewickelt wurde, auf 55.380.918 $. Darüber hinaus beläuft sich die Gesamtliquidität, die über 28 Vermögenswerte auf drei Chains verteilt ist, auf 3.305.867 US-Dollar. Das Protokoll verzeichnete auch 5.302 DeFi-Leasingverträge im Wert von 10,8 Mio. $ mit 4,6 Mio. $ Anzahlungen, die monatlich um 40 % wachsen.
Mit derUnterstützung von Investoren wie Dorahacks, Everstake, Cogitent Ventures, Token Metrics Ventures und Autonomy Capital hat sich das Team 2,5 Millionen Dollar an Pre-Seed- und Seed-Finanzierung bei einer Bewertung von 20 Millionen Dollar gesichert. Mit dieser Finanzierung will Nolus das technologische Rückgrat vervollständigen und die Plattform sowohl innerhalb als auch außerhalb des Cosmos-Ökosystems weiter ausbauen.
Vermögenswerte und Wettbewerber
Zu den digitalen Vermögenswerten, die über das Nolus-Protokoll ausgeliehen werden können ,gehören USDC.axl, ATOM, WETH, OSMO, CRO, TIA, STARS, USDC, INJ und noch andere.
KAVA, Umee, Levana und Mars Protocol gehören zu den wichtigsten Konkurrenten innerhalb des Cosmos-Ökosystems, während AAVE und COMPOUND zu den Konkurrenten außerhalb des Cosmos-Ökosystems gehören.
