- Blockchain und Tokenisierung revolutionieren Geldfonds, indem sie sofortige Zahlungen und Ertragsautomatisierung für Anleger bieten.
- Archax ist führend bei der Einführung und ermöglicht tokenisierte Investitionen in abrdn-Geldmarktfonds, was einen bahnbrechenden Meilenstein darstellt.
Die Blockchain-Technologie verändert Geldmarktfonds, eine risikoarme Anlageform, die Anlegern eine mit den Zinssätzen steigende Rendite bietet. Duncan Moir, Senior Investment Manager bei abrdn, erkundet das transformative Potenzial der Tokenisierung für Geldmarktfonds.
Herkömmliche Geldmarktfonds ermöglichen es den Anlegern, ihre Anlagen täglich zurückzugeben, aber es gibt einen kleinen Haken: Wenn sich ein Anleger dafür entscheidet, sein Geld noch am selben Tag zu erhalten, bekommt er seine „Rendite“ täglich in bar ausgezahlt. Um die gleiche jährliche Rendite zu erzielen, muss der Anleger dieses Geld wieder in den Fonds investieren, was für die meisten Anleger einen hohen Verwaltungsaufwandbedeutet.
"In early 2023, @ArchaxEx started to offer tokenized investments in @abrdn_plc’ [£multi-billion] money market funds using #Hedera. Interest has been substantial, far surpassing our initial expectations…" #RWA #tokenization
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— Hedera (@hedera) January 5, 2024
Die Blockchain-Tokenisierung löst dieses Problem, indem sie die Eigentumsverhältnisse des Fonds in einer Blockchain darstellt. Dies ermöglicht den Anlegern Zahlungen am selben Tag und die automatische Reinvestition von Erträgen. In diesem Fall werden die Erträge in Form von neuen Token auf die Konten der Anleger „überwiesen“.
Archax, ein von der britischen Finanzaufsichtsbehörde FCA reguliertesUnternehmen für digitale Vermögenswerte, hat damit begonnen, über seine Handelsplattform tokenisierte Investitionen in die Geldmarktfonds von abrdn anzubieten. Professionelle Anleger können sich direkt mit der Archax-Plattform verbinden, während Privatanleger über ihre Makler Zugang zu geeigneten Produkten haben.
Das Interesse an tokenisierten Geldmarktfonds war beträchtlich und übertraf die ursprünglichen Erwartungen bei weitem. Dies liegt daran, dass die Tokenisierung den Anlegern eine Reihe von Vorteilen bietet, darunter:
- Einfachere Prozesse: Die Tokenisierung vereinfacht die Prozesse für die Anleger, da die Notwendigkeit entfällt, Erlöse manuell zu reinvestieren.
- Breiterer Zugang: Die Tokenisierung demokratisiert den Zugang zu Investitionen, die zuvor nur einigen wenigen vorbehalten waren.
- Höhere Effizienz : DieTokenisierung kann dazu beitragen, Transaktionskosten und -zeiten zu reduzieren.
Die Geldmärkte sind nur der Anfang der Tokenisierung von Fonds. Da dieVermögensverwalter ihre Blockchain-Tokenisierungsprojekte verstär ken, können wir davon ausgehen, dass weitere Produkte auf den Markt kommen werden.
Viele wollen die Tokenisierung nutzen, um Privatmarktanlagen für die breite Masse zugänglich zu machen. Da politische Entscheidungsträger, Aufsichtsbehörden und Branchenverbände die Notwendigkeit von Innovationen und Investitionen in Finanzdienstleistungen betonen, ist zu erwarten, dass mehr Vermögensverwalter auf Unternehmenstechnologien wie Hashgraph und regulierte Plattformen wie Archax setzen werden.
Mit dieser Dynamik wird die Tokenisierung zu einem entscheidenden Katalysator für die Transformation von Geldmarktfonds.
Geldmarktfonds sind eine risikoarme Anlageform, die Anlegern eine Rendite bietet, die mit den Zinsen steigt. Traditionell werden diese Fonds von Wertpapierfirmen verwaltet, die den Cashflow der Anleger verwalten.
Die Tokenisierung ist eine bahnbrechende Technologie, die das Potenzial hat, die Finanzwelt zu verändern. Im Falle von Geldmarktfonds bietet die Tokenisierung eine Reihe von Vorteilen, die den Anlegern zugute kommen können, z. B. sofortige Liquidität, einfachere Prozesse und größere Effizienz. Mit der weiteren Entwicklung dieser Technologie ist zu erwarten, dass die Tokenisierung zu einer immer beliebteren Option für Anleger wird.
