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- Ein Patent der Depository Trust & Clearing Corporation integriert XRP und XLM in ein Crosschain-Liquiditätssystem für programmierbare, tokenisierte Vermögensverwaltung.
- Das System ermöglicht Echtzeit-Bewertung, Compliance und Fondsverschachtelung und leitet den Wandel zu einer Multichain-Finanzinfrastruktur ein.
Die Depository Trust & Clearing Corporation DTCC, ein amerikanischer Zentralverwahrer und Clearinghaus, hat Ripples XRP und Stellars XLM in einem neuen Patent ausdrücklich erwähnt, um das Liquiditätsmanagement durch Blockchain-Technologie zu verändern.
Die Anmeldung mit dem Titel „Systems, Methods, and Storage Media for Managing Digital Liquidity Tokens in a Distributed Ledger Platform“ umreißt einen Plan zur Tokenisierung von Liquidität unter Verwendung chrosschain-verteilter digitaler Token, die innerhalb eines modularen, programmierbaren Rahmens funktionieren.
Da die DTCC jährlich mehr als 4 Billionen Dollar an Wertpapieren verwaltet, zeigt das Patent einen institutionellen Schritt in Richtung programmierbares Finanzwesen, bei dem XRP und XLM eine technische Rolle in einer neuen Verwaltungsinfrastruktur spielen.
Grundlage des Vorschlags der DTCC ist eine neue Token-Art, die „Digitaler Liquiditätstoken“ genannt wird. Im Gegensatz zu Stablecoins oder Utility-Token zeigen diese Token das Eigentum an den Marktfunktionen zwischen zwei Vermögenswerten an. Jeder Token spielt die aktuellen Marktbedingungen wider und ermöglicht die Bereitstellung von Liquidität auf der Chain, ohne auf zentralisierte Vermittler oder externe Arbitrage angewiesen zu sein.
Die Token enthalten Metadaten, die die Bewertungslogik, Compliance-Prüfungen und den Eigentumsverlauf darstellen. Sie können Wrapped-NFTs erzeugen und sie in teilbare, fungible Instrumente umwandeln. Infolgedessen könnten die Fonds flexibel gestaltet werden, so dass die Anleger Zugang zu ETFs, verbrieften Krediten und synthetischen Vermögenswerten haben, die durch verschiedene Arten von Beteiligungen gesichert sind.
Das System umfasst eine Programmierung zur Berechnung der Marktwerte, die sich auf Informationen aus dem Oracle-Feed-System oder, falls diese nicht verfügbar sind, auf interne Informationen stützt. Smart Contracts steuern den Ein- und Austritt von Fonds in Liquiditätspools und ändern automatisch den Wert und das Eigentum an Token entsprechend den Marktveränderungen.
XRP und XLM: Interoperabilitätswerte innerhalb eines modularen Designs
Gemäß dem Patent – CNF berichtete – beabsichtigt Ripple, XRP und XLM für seine Token-Wrapping- und Routing-Funktionen zu verwenden. Beide dienen als Zahlungs-Token und verbinden Module in einem System miteinander.
XRP zeichnet sich dadurch aus, dass es Überweisungen zwischen Institutionen effizient abwickelt und mehr als 1.500 Transaktionen pro Sekunde verarbeiten kann. Das bedeutet, dass er als Liquiditäts-Token dargestellt werden kann und innerhalb des Unternehmens zur Abrechnung zwischen verschiedenen Fonds verwendet wird.
In gleicher Weise ist XLM enthalten, weil es ein kostengünstiges System ist, mit dem viele globale Überweisungsnetze arbeiten. Er eignet sich gut für das On- und Off-Ramping von Fiat und kann mit Stablecoins und tokenisierten Wertpapieren gekoppelt werden.
Compliance, Auditing und delegierte Kontrolle
Das Patent umfasst Smart-Contract Funktionen, die sicherstellen, dass die Plattform die Branchen- und Regulierungsrichtlinien einhält. Solche Systeme sind so konzipiert, dass sie Regeln für Assets, ihre Übertragung und die Überprüfung ihrer Historie bereitstellen.
Wenn ein Kredit-Token in einem Fonds ausfällt, veranlasst der Smart Contract die Liquiditätsreserve, den Verlust zu verwalten. Alle Aktionen können gemäß den vom System festgelegten Regeln gefunden und verfolgt werden, so dass manuelle Überprüfungen seltener erforderlich sind.
Das Patent befasst sich auch mit ähnlichen Themen, wie der separaten DTCC-Anmeldung, die sich auf die Delegation von Rechten und die sichere Wallet-Verwaltung bezieht. In der früheren Anmeldung wird dargelegt, dass ein Institut Root- und Delegate-Wallets verwenden sollte, um Befugnisse im System zuzuweisen und zu überwachen.
Das von der DTCC vorgeschlagene System folgt einem Trend zur Verlagerung von Standard-Finanzfunktionen auf verteilte Ledger. Während Ethereum für die Ausgabe und Verwaltung von Token zuständig ist, kann das Projekt durch das Senden von Signalen für XRP und XLM auf mehreren Chains wachsen und gedeihen.
Infolgedessen können die Betriebskosten sinken, Abrechnungen können weniger Zeit in Anspruch nehmen und neue, präzisere und programmierbare Finanzinstrumente können entstehen. Angesichts des großen Interesses an tokenisierten Vermögenswerten legt das Patent der DTCC den Hauptrahmen für ein groß angelegtes System fest.
